您好！關于您提出的關于資產敏感型缺口與負債敏感型缺口的問題，這里我會盡量詳細準確地為您解答。

首先，我們需要理解什么是資產敏感型缺口和負債敏感型缺口：

- 資產敏感型缺口：指的是銀行的貸款和其他生息資產的利率重置時間短于其存款和其他負債的利率重置時間。當市場利率下降時，資產收益會減少，導致凈利息收入下降。

- 負債敏感型缺口：與資產敏感型缺口相反，指的是銀行的存款和其他負債的利率重置時間短于其貸款和其他生息資產的利率重置時間。當市場利率上升時，負債成本增加，導致利息支出增加，從而凈利息收入下降。

現在，針對您的疑問：

確實，在負債敏感型缺口的情況下，如果市場利率上升，從直觀上看，似乎是利息支出會大于收入。但實際上，這里的“凈利息收入下降”是指銀行的凈利息收益率（NIM，Net Interest Margin，即凈利息收入除以平均生息資產）下降，原因如下：

1. 雖然利率上升導致負債成本增加，但資產端（如貸款）的利率可能不會立即調整，或者調整幅度小于負債端，因此，整體的凈利息收益率會受到壓縮。

2. 在負債敏感型缺口的情況下，即使貸款利率隨著市場利率上升而上升，但由于銀行的貸款通常有一定的期限和重置周期，這種上升并不能立即反映在收入上，而負債成本的上升則是即時的。

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**資產敏感型缺口與負債敏感型缺口的區別：**

- 資產敏感型缺口：在市場利率下降時，資產收益減少速度快于負債成本減少，導致凈利息收入下降。
- 負債敏感型缺口：在市場利率上升時，負債成本增加速度快于資產收益增加，導致凈利息收益率下降。

**總結：**

希望以上的解釋能夠幫助您理解資產敏感型缺口和負債敏感型缺口的概念，以及市場利率變動對銀行凈利息收入的不同影響。如您還有任何疑問，歡迎繼續提問，我會耐心為您解答。