2022年證券從業資格考試《證券基本法律法規》考試共100題，分為選擇題和組合型選擇題。小編每天為您準備了5道每日一練題目（附答案解析），一步一步陪你備考，每一次練習的成功，都會淋漓盡致的反映在分數上。一起加油前行。

1、證券公司在開展業務創新時，應當建立相關機制，包括但不限于（）。Ⅰ.建立完整的業務創新工作程序Ⅱ.在可行性研究的基礎上，及時與中國證監會溝通，履行創新業務的報備（報批）程序Ⅲ.對創新業務設計科學合理的流程，制定風險控制措施及相應財務核算、資金管理辦法Ⅳ.注重業務創新的過程，及時糾正偏離目標行為【組合型選擇題】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案:C

答案解析:選項C正確：證券公司在開展業務創新時，應當建立相關機制，包括但不限于：（1）建立完整的業務創新工作程序，嚴格內部控制審批程序，對可行性研究、產品或業務設計、風險管理、運作與實施方案等作出明確要求，并經董事會批準；（2）在可行性研究的基礎上，及時與中國證監會溝通，履行創新業務的報備（報批）程序；（3）對創新業務設計科學合理的流程，制定風險控制措施及相應財務核算、資金管理辦法；（4）注重業務創新的過程，及時糾正偏離目標行為。

2、下列有關公積金的說法，錯誤的是（）。【選擇題】

A.法定公積金轉為資本時，所留存的該項公積金不得少于轉增前公司注冊資本的30%

B.公司的法定公積金不足彌補以前年度虧損的，在提取法定公積金之前，應當先用當年利潤彌補虧損

C.公司應當提取稅后利潤的10%列入公司法定公積金

D.公司法定公積金累計額為公司注冊資本的50%以上的，可以不再提取

正確答案:A

答案解析:選項A說法錯誤：法定公積金轉為資本時，所留存的該項公積金不得少于轉增前公司注冊資本的25%。

3、證券公司向客戶融資，可以使用（）。Ⅰ.自有資金Ⅱ.客戶資金賬戶內存放期達到規定時間的資金Ⅲ.公司貸款所得Ⅳ.客戶信用交易擔保資金賬戶內的資金【組合型選擇題】

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

正確答案:A

答案解析:選項A正確：證券公司向客戶融資，應當使用自有資金或者依法籌集的資金（Ⅰ、Ⅲ項正確）；向客戶融券，應當使用自有證券或者依法取得處分權的證券。

4、證券公司的凈資本等風險控制指標達到預警標準的，應當在該情形發生之日起（）個工作日內，向中國證監會及其派出機構報告，說明基本情況、問題成因以及解決問題的具體措施和期限?！具x擇題】

A.1

B.2

C.3

D.5

正確答案:C

答案解析:選項C正確：證券公司的凈資本等風險控制指標達到預警標準或者不符合規定標準的，應當分別在該情形發生之日起3個、1個工作日內，向中國證監會及其派出機構報告，說明基本情況、問題成因以及解決問題的具體措施和期限。

5、未經（）批準，任何公司和個人不得委托或者接受他人委托持有或者管理期貨公司的股權?！具x擇題】

A.工商管理部門

B.財政部

C.國務院期貨監督管理機構

D.人民銀行

正確答案:C

答案解析:選項C正確：根據《期貨交易管理條例》的規定，未經國務院期貨監督管理機構批準，任何單位和個人不得委托或者接受他人委托持有或者管理期貨公司的股權。