2021年證券從業資格考試《金融市場基礎知識》考試共100題，分為選擇題和組合型選擇題。小編為您整理精選模擬習題10道，附答案解析，供您考前自測提升！

1、證券投資基金是一種（）集合投資方式。Ⅰ.利益共享Ⅱ.業余理財Ⅲ.風險自擔  ；Ⅳ.風險共擔【組合型選擇題】

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅳ

D.Ⅲ、Ⅳ

正確答案:C

答案解析:選項C正確：證券投資基金是指通過公開發售基金份額募集資金，由基金托管人托管，由基金管理人管理和運用資金，為基金份額持有人的利益，以資產組合方式進行證券投資的一種利益共享（Ⅰ正確）、風險共擔（Ⅳ正確）的集合投資方式。

2、收益率曲線的基本類型主要包括（）。Ⅰ.正向的利率曲線 Ⅱ.相反的利率曲線Ⅲ.水平的利率曲線 Ⅳ.拱形利率曲線【組合型選擇題】

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案:D

答案解析:選項D正確：收益率曲線主要包括四種類型：正向的利率曲線 、相反的或反向的利率曲線 、水平的利率曲線和拱形利率曲線 。

3、根據《衍生工具與避險業務會計準則》的規定，金融衍生工具分為（）。【選擇題】

A.場內衍生工具和場外衍生工具

B.獨立衍生工具和嵌入式衍生工具

C.基礎衍生工具和派生衍生工具

D.普通衍生工具和特殊衍生工具

正確答案:B

答案解析:選項B正確：《衍生工具與避險業務會計準則》是首個具有重要影響的文件，該準則將金融衍生工具劃分為獨立衍生工具和嵌入式衍生工具兩大類，并給出了較為明確的識別標準和計量依據，尤其是所謂公允價值的應用，對后來各類機構制定衍生工具計量標準具有重大影響。

4、在美國發行的外國債券被稱為（）?！具x擇題】

A.武士債券

B.揚基債券

C.熊貓債券

D.龍債券

正確答案:B

答案解析:選項B正確：在美國發行的外國債券被稱為揚基債券，它是由非美國發行人在美國債券市場發行的吸收美元資金的債券。在日本發行的外國債券稱為“武士債券”，它是由非日本發行人在日本債券市場發行的以日元為面值的債券。在中國發行的外國債券稱為熊貓債券。

5、利率衍生工具主要包括（）。Ⅰ.遠期利率協議Ⅱ.利率期權Ⅲ.利率期貨Ⅳ.利率互換【組合型選擇題】

A.Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案:C

答案解析:選項C正確：利率衍生工具是指以利率或利率的載體為基礎工具的金融衍生工具，主要包括遠期利率協議（Ⅰ正確）、利率期貨（Ⅲ正確）、利率期權（Ⅱ正確）、利率互換（Ⅳ正確）以及上述合約的混合交易合約。

6、下列情形中，資產評估機構不能申請證券評估資格的有（）。Ⅰ.在執業活動中受到刑事處罰、行政處罰的，自處罰決定執行完畢之日起至提出申請之日止未滿3年 Ⅱ.因以欺騙等不正當手段取得證券評估資格而被撤銷該資格的，自撤銷之日起至提出申請之日止未滿3年 Ⅲ.在申請證券評估資格過程中，因隱瞞有關情況或者提供虛假材料被不予受理或者不予批準的，自被出具不予受理憑證或者不予批準決定之日起至提出申請之日止未滿3年 Ⅳ.最近3年在稅務、工商、金融等行政管理機關以及自律組織、商業銀行等機構無不良誠信記錄【組合型選擇題】

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案:B

答案解析:選項B符合題意：資產評估機構申請證券評估資格，應當不存在下列情形：（1）在執業活動中受到刑事處罰、行政處罰的，自處罰決定執行完畢之日起至提出申請之日止未滿3年；（Ⅰ正確）（2）因以欺騙等不正當手段取得證券評估資格而被撤銷該資格的，自撤銷之日起至提出申請之日止未滿3年；（Ⅱ正確）（3）在申請證券評估資格過程中，因隱瞞有關情況或者提供虛假材料被不予受理或者不予批準的，自被出具不予受理憑證或者不予批準決定之日起至提出申請之日止未滿3年。（Ⅲ正確）

7、原始存款為5萬元，法定準備金率為2%，借助存款貨幣創造商業銀行的總存款最高可以達到( )萬元?！具x擇題】

A.250

B.10

C.25

D.50

正確答案:A

答案解析:本題考查貨幣乘數。中央銀行發行的基礎貨幣，包括社會流通中的現金和銀行體系中作為準備金的存款。商業銀行可以根據基礎貨幣創造出倍數的貨幣供給額，其中基礎貨幣和貨幣供給之間的倍數關系被稱為貨幣乘數。 貨幣乘數公式為:m=1/r，法定準備金率為r，m代表貨幣乘數，根據題干,r=2%，帶入公式可得m=50。原始存款為D0，商業銀行總存款為D1=D0xm=5*50=250萬元。故本題選擇A選項。

8、根據2013年6月中國證監會修訂的《證券公司客戶資產管理業務管理辦法》，證券公司從事資產管理業務應當具備的條件是（）。Ⅰ.投資主辦人不得少于10人Ⅱ.獲得證券監管部門批準的客戶資產管理業務資格Ⅲ.具有3年以上證券投資、研究、投資顧問或類似從業經歷Ⅳ.通過中國證券監督管理機構的注冊登記【組合型選擇題】

A.Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

正確答案:A

答案解析:選項A正確：根據2013年6月中國證監會修訂的《證券公司客戶資產管理業務管理辦法》，證券公司從事資產管理業務，應當獲得證券監管部門批準的客戶資產管理業務資格（Ⅱ正確）。投資主辦人不得少于5人（Ⅰ錯誤），且須具有3年以上證券投資、研究、投資顧問或類似從業經歷（Ⅲ正確），具備良好的誠信紀錄和職業操守，并通過中國證券業協會的注冊登記（Ⅳ錯誤）。公司應當建立健全風險控制制度和合規管理制度，采取有效措施，將客戶資產管理業務與公司的其他業務分開管理，控制敏感信息的不當流動和使用，防范內幕交易和利益沖突。

9、財政政策對股票價格的影響主要表現在通過調節稅率影響企業（）?！具x擇題】

A.銷售收入

B.產品價格

C.利潤和股息

D.資產總額

正確答案:C

答案解析:選項C正確：財政政策對股票價格的影響主要表現在通過調節稅率影響企業利潤和股息。

10、在債券合約中未規定利息支付的債券是（）?！具x擇題】

A.浮動利率債券

B.附息債券

C.零息債券

D.息票累積債券

正確答案:C

答案解析:選項C正確：零息債券又稱零息票債券，是指債券合約未規定利息支付的債券。通常，這類債券以低于面值的價格發行和交易，債券持有人實際上是以買賣（到期贖回）價差的方式取得債券利息。