尊敬的用戶，您好！關于您提出的問題，我們可以使用股利增長模型來估算股票價值。股利增長模型通常用于估算股票的內在價值，它基于預期股利和股利增長率來進行計算。

以下是求解股票價值的步驟：

1. **確定初始股利**：根據您的描述，前三年每年的股利為2元。

2. **確定股利增長率**：您提到股利在三年后會以0.15（即15%）的速度增長。

3. **確定必要收益率（折現率）**：您提供的必要收益率為0.2（即20%）。

4. **計算股票價值**：

- 首先，計算前三年的股利現值。由于股利是固定的，我們可以直接使用公式 \( P = \frac{D}{r} \) 來計算，其中 \( P \) 是股利的現值，\( D \) 是每年的股利，\( r \) 是必要收益率。

對于前三年，股利現值為：\( P_1 = \frac{2}{0.2} = 10 \) 元。

- 然后，計算第四年及以后年份的股利現值。因為股利在增長，我們需要使用公式 \( P = \frac{D_1 imes (1 + g)}{r - g} \) 來計算，其中 \( D_1 \) 是第四年的股利，\( g \) 是股利增長率。

第四年的股利 \( D_1 = 2 imes (1 + 0.15) = 2.3 \) 元。

第四年及以后年份的股利現值為：\( P_2 = \frac{2.3}{0.2 - 0.15} = 46 \) 元。

- 最后，將兩個現值相加，并考慮前三年股利的時間價值，我們需要將 \( P_1 \) 和 \( P_2 \) 分別折現到現在的價值。

假設我們使用單利折現，則總的股票價值 \( V \) 為：
\( V = P_1 imes (1 - \frac{1}{(1 + r)^3}) + P_2 imes \frac{1}{(1 + r)^3} \)

\( V = 10 imes (1 - \frac{1}{(1 + 0.2)^3}) + 46 imes \frac{1}{(1 + 0.2)^3} \)

\( V \) 的具體計算結果需要通過計算器得出。

5. **結論**：通過以上計算，我們可以得出股票的估算價值。

請注意，這個計算是基于一系列假設和簡化的模型，實際股票價值的估算可能會更復雜，涉及更多變量和不確定性。希望這個回答能夠幫助您解決問題，如果還有其他疑問，歡迎繼續提問。