2020年銀行從業資格考試《個人理財（初級）》考試共145題，分為單選題和多選題和判斷題。小編為您整理附錄一：理財師金融服務技巧5道練習題，附答案解析，供您備考練習。

1、電話溝通態度的四個要點包括（   ）。【多選題】

A.語速

B.語調

C.聲音

D.用詞

E.詞語

正確答案:A、B、C、E

答案解析:電話溝通態度的四個要點：（1）聲音：熱情悠揚的聲音可以為你的客戶增加對你和公司的信任度（選項C正確）；（2）語調：柔和并突出和強調重要的詞語，適當的沉默可以使客戶感覺到你在傾聽（選項B正確）；（3）語速：稍慢的表達可以使你和客戶之間有輕松的氣氛，適當的停頓能幫助你更清楚地表達（選項A正確）；（4）詞語：使用禮貌、專業、適當的詞語；簡明扼要，必要時事先打好草稿（選項E正確）。

2、第四代時間管理理論從根本上否定了“時間管理”這個名詞，主張關鍵不在于時間管理，而在于個人管理，也就是說，以原則為中心，考慮個人對使命的認知，兼顧重要性與緊迫性，著重完成戰略性事務?！九袛囝}】

A.正確

B.錯誤

正確答案:A

答案解析:第四代時間管理理論與前三代截然不同，它從根本上否定了“時間管理”這個名詞，主張關鍵不在于時間管理，而在于個人管理。與其著重于時間與事務的安排，不如把重心放在維持產出與產能的平衡上。也就是說，以原則為中心，考慮個人對使命的認知，兼顧重要性與緊迫性，著重完成戰略性事務。

3、小王作為理財規劃師，在與客戶交談中突然肚子疼，小王起身和客戶說“對不起，我需要上個廁所”?！九袛囝}】

A.正確

B.錯誤

正確答案:B

答案解析:在交談中，應當力求言語含蓄溫和。如在談話時要去洗手間，不便直接說“我去廁所”，應說“對不起，我出去一下，很快回來”，或其他比較容易接受的說法。

4、理財師造訪生客時，落座在座椅前2/3處，不得靠倚椅背?！九袛囝}】

A.正確

B.錯誤

正確答案:B

答案解析:理財師造訪生客時，落座在座椅前1/3處；造訪熟客時，可落坐在座椅前2/3處，不得靠倚椅背。

5、下列哪一項不屬于影響電話效果的要素？（ ）【單選題】

A.時間和空間的選擇

B.通話的態度

C.通話的內容

D.通話的時間

正確答案:D

答案解析:選項A：時間和空間的選擇是影響電話效果的三要素之一；選項B：通話的態度是影響電話效果的三要素之一；選項C：通話的內容是影響電話效果的三要素之一；選項D：通話的時間不是影響電話效果的三要素之一。