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2019年銀行從業資格考試《個人理財(初級)》考試共145題,分為單選題和多選題和判斷題。小編為您整理精選模擬習題10道,附答案解析,供您考前自測提升!
1、信托公司的風險主要包括項目評估風險和信托產品的設計風險。【判斷題】
A.正確
B.錯誤
正確答案:A
答案解析:信托公司的風險主要包括項目評估風險和信托產品的設計風險。
2、商業銀行違反《中華人民共和國銀行業監督管理法》的規定開展理財產品銷售,中國銀監會或其派出機構責令期限改正。【判斷題】
A.正確
B.錯誤
正確答案:A
答案解析:《商業銀行理財產品銷售管理辦法》第七十四條 商業銀行違反本辦法規定開展理財產品銷售的,中國銀監會或其派出機構責令限期改正,情節嚴重或者逾期不改正的,中國銀監會或其派出機構可以區別不同情形,根據《中華人民共和國銀行業監督管理法》第三十七條規定采取相應監管措施。
3、商業銀行在編寫有關產品介紹和宣傳材料時,應進行充分的風險揭示,提供必要的舉列說明?!九袛囝}】
A.正確
B.錯誤
正確答案:A
答案解析:《商業銀行個人理財業務風險管理指引》第五十七條 商業銀行在編寫有關產品介紹和宣傳材料時,應進行充分的風險揭示,提供必要的舉例說明,并根據有關管理規定將需要報告的材料及時向中國銀行業監督管理委員會報告。
4、商業銀行理財資金投資非標準化債權資產的余額在任何時點均以理財產品余額的()與商業銀行上一年度審計報告披露總資產的()之間孰低者為上限。【單選題】
A.35% ,4%
B.4% ,35%
C.5% ,20%
D.20% ,5%
正確答案:A
答案解析:選項A符合題意?!吨袊y監會關于規范商業銀行理財業務投資運作有關問題的通知》五、商業銀行應當合理控制理財資金投資非標準化債權資產的總額,理財資金投資非標準化債權資產的余額在任何時點均以理財產品余額的35%與商業銀行上一年度審計報告披露總資產的4%之間孰低者為上限。
5、從交易對象的角度看,貨幣市場主要由()等子市場組成?!径噙x題】
A.證券投資基金市場
B.同業拆借市場
C.商業票據市場
D.國庫券市場
E.回購協議市場
正確答案:B、C、D、E
答案解析:貨幣市場又稱短期資金市場,是實現短期資金融通的場所。包括同業拆借市場、商業票據市場、銀行承兌匯票市場、可轉讓大額定期存單市場、回購市場、政府短期債券市場和貨幣市場基金市場等(選項BCDE正確)。
6、金融市場經常被看作是國民經濟的“晴雨表”和“氣象臺”,它是國民經濟景氣度指標的重要信號系統?!九袛囝}】
A.正確
B.錯誤
正確答案:A
答案解析:金融市場反映經濟運行的功能:金融市場常被看作國民經濟的“晴雨表”和“氣象臺”,它是國民經濟景氣度指標的重要信號系統,它所反饋的宏觀經濟運行方面的信息有利于政府部門及時制定和調整宏觀經濟的政策。
7、下列關于封閉式基金的說法,不正確的是( )?!締芜x題】
A.在我國,封閉式基金一般采用網上發行方式
B.投資者在存續期內可隨時申購基金單位
C.所募集到的資金可以用于長期投資
D.基金的資金規?;静蛔?/p>
正確答案:B
答案解析:選項B說法不正確:封閉式基金的基金規模固定,有固定存續期限,投資者不可以隨時提出購買或贖回申請,適合進行長期投資。
8、根據《商業銀行理財產品銷售管理辦法》,銀行個人理財從業人員在為客戶辦理理財產品認購手續前,應特別注意的事項有( )?!径噙x題】
A.有效識別客戶身份
B.向客戶介紹理財產品銷售業務流程、收費標準及方式等
C.了解客戶風險承受能力評估情況、投資期限和流動性要求
D.提醒客戶閱讀銷售文件,特別是風險揭示書和權益須知
E.確認客戶抄錄了風險確認語句
正確答案:A、B、C、D、E
答案解析:根據《商業銀行理財產品銷售管理辦法》第五十三條的規定,銷售人員在為客戶辦理理財產品認購手續前,應特別注意以下事項:(5)確認客戶抄錄了風險確認語句(選項E正確)。
9、電話溝通態度的四個要點中不包括( )?!締芜x題】
A.語速
B.語調
C.聲音
D.用詞
正確答案:D
答案解析: 電話溝通態度的四個要點: (1)聲音:熱情悠揚的聲音可以為你的客戶增加對你和公司的信任度。 (2)語調:柔和并突出和強調重要的詞語,適當的沉默可以使客戶感覺到你在傾聽。 (3)語速:稍慢的表達可以使你和客戶之間有輕松的氣氛,適當的停頓能幫助你更清楚地表達。 (4)詞語:使用禮貌、專業、適當的詞語;簡明扼要,必要時事先打好草稿。
10、個人理財業務的客戶不包括( )?!締芜x題】
A.個體工商戶小王
B.人民教師小李
C.建設銀行的客戶經理陳某
D.建工集團
正確答案:D
答案解析:理財包括個人理財和公司理財,個人理財的客戶主要是個人客戶。個人客戶是個人理財業務的需求方,也是金融機構如商業銀行個人理財業務的服務對象。建工集團屬于公司理財的范疇。選項ABC都屬于個人理財的客戶,選項D屬于公司理財的客戶。
中專學歷可以報考2020年銀行從業資格初級考試嗎?:中專學歷可以報考2020年銀行從業資格初級考試嗎?初級銀行從業資格報名條件如下:1. 年滿18周歲;2. 具有完全民事行為能力;3. 高中以上文化程度。根據以上的條件,高中以上的文化程度就可以參加銀行從業資格證書考試,中專在一定程度上等同于高中,所以中專學歷的考生符合初級銀行從業資格報名基本條件,具體報考情況還請以中國銀行業協會發布的報考須知為準。
沒有初級銀行從業資格證可以直接報考2020年中級銀行考試嗎?:沒有初級銀行從業資格證可以直接報考2020年中級銀行考試嗎?可以的。銀行從業資格考試初級和中級是相對獨立的銀行業專業人員職業資格評價體系,考生可根據自身和工作的需要針對性地報考,不需要等到初級考完之后再考中級。只要滿足相對應的報考條件即可報名:初級在校大學生就可以報考,中級需要有工作經驗才可以報考。
非銀行工作人員,可以報考2020年中級銀行從業資格考試嗎?:遵守國家法律、法規和行業規定,可申請參加中級職業資格考試:1. 取得經濟學、管理學、法學學科門類專業大學??茖W歷,2. 取得經濟學、管理學、法學學科門類專業大學本科學歷(或學位),3. 取得經濟學、管理學、法學學科門類專業雙學士學位,4. 取得經濟學、管理學、法學學科門類專業碩士學歷或學位,從事相關專業工作滿1年;5. 取得經濟學、管理學、法學學科門類專業博士學歷(或學位);
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