2025年銀行從業資格考試《個人理財（中級）》考試共93題，分為單選題和多選題和客觀案例題。小編為您整理第十一章 理財規劃書制作的標準和流程5道練習題，附答案解析，供您備考練習。

1、在相關信息披露中，對理財師的介紹應包括（）?！径噙x題】

A.工作經驗

B.專業認證和金融產品銷售資格

C.專業特長

D.學歷背景

E.曾獲得的榮譽

正確答案:A、B、C、D、E

答案解析:對理財師的介紹，主要包含了以下五個方面的內容：（1）工作經驗；（2）專業認證和金融產品銷售資格；（3）專業特長；（4）學歷背景；（5）曾獲得的榮譽。

2、理財規劃書的開場白應該包括的內容有（）?！径噙x題】

A.一封給客戶的信

B.理財規劃書的封面

C.理財規劃書的關鍵字

D.理財規劃書的摘要

E.目錄

正確答案:A、B、D、E

答案解析:開場白：（1）一封給客戶的信，向客戶表示感謝以及一些和理財規劃書相關的注意事項。（2）理財規劃書的封面。（3）理財規劃書的摘要。（4）目錄。

3、理財規劃書的客戶信件中會包含理財規劃建議的期限，其目的是（）?！締芜x題】

A.表達對客戶的感謝

B.突出客戶所提供信息的真實性和完整性的重要性

C.保證理財規劃建議能順利實施落地

D.顯示理財服務的專業化

正確答案:C

答案解析:理財規劃建議的期限一方面是為了保證理財規劃建議能順利實施落地，另一方面也是未來對理財服務監管的內容之一，這在海外發達國家已經相當普遍。

4、理財規劃書中客戶家庭基本信息包括（）?！径噙x題】

A.家庭主要成員的姓名、出生年月日

B.居住地址、聯系方式，包括郵箱地址、聯系電話

C.尋求理財規劃服務的直接原因

D.目前比較關心的理財重點以及中、長期理財目標

E.目前家庭的財務狀況

正確答案:A、B、C、D

答案解析:客戶家庭基本信息：（1）家庭主要成員的姓名、出生年月日；（2）子女的學程階段；（3）居住地址、聯系方式，包括郵箱地址、聯系電話；（4）尋求理財規劃服務的直接原因；（5）目前比較關心的理財重點以及中、長期理財目標。如果客戶披露了其職業、職務、工作單位或者健康狀況的，也可以放在這個環節里。

5、理財規劃書的封面上可以打上的內容不包括（）?！締芜x題】

A.客戶的名字

B.客戶的工作單位

C.理財師的名字

D.制作完成的日期

正確答案:B

答案解析:封面上可以打上客戶的名字，理財師的名字，制作完成日期。