2025年銀行從業資格考試《個人理財（初級）》考試共145題，分為單選題和多選題和判斷題。小編為您整理第一章 個人理財概述5道練習題，附答案解析，供您備考練習。

1、理財師職業特征中的（ ）要求商業銀行提供理財顧問服務應具有標準的服務流程、健全的管理體系以及明確的相關部門和人員的責任?！締芜x題】

A.監督性

B.綜合性

C.規范性

D.嚴格性

正確答案:C

答案解析:選項C：規范性：理財師的主要職責是為客戶及其家庭提供全方位的專業投資理財建議，直接涉及客戶大眾的長遠經濟利益，因此金融機構和理財師提供理財顧問服務必須熟悉和遵守相關的法律法規，應具有標準的服務流程、健全的管理體系以及明確的相關部門和人員的責任；選項B：綜合性：理財規劃服務涉及的內容非常廣泛，它包括但不僅限于財務、法律、投資和債務管理、保險、稅務等，理財師在作相關判斷和規劃時還要求能夠兼顧客戶家庭財務、非財務狀況以及不同時期變化的需求；選項AD的不是理財師的職業特征。

2、在商業銀行開展的理財顧問服務活動中，商業銀行提供理財顧問服務，管理和運用資金，并承擔由此產生的收益和風險?！九袛囝}】

A.正確

B.錯誤

正確答案:B

答案解析:在商業銀行開展的理財顧問服務活動中，客戶接受商業銀行和理財人員提供的理財顧問服務后，可自行管理和運用資金，并獲取和承擔由此產生的收益和風險。

3、在我國理財業快速成長的過程中，理財師應當承擔的社會責任有（）?！径噙x題】

A.是國家金融政策和金融法規的重要傳導者

B.是正確的投資理念的重要宣導者

C.是理財風險的揭示者

D.是客戶聲音的反饋者

E.是理財產品的銷售者

正確答案:A、B、C、D

答案解析:理財師的社會責任主要有：（1）理財師是國家金融政策和金融法規的重要傳導者（選項A正確）；（2）理財師是正確的投資理念的重要宣導者（選項B正確）；（3）理財師是理財風險的揭示者（選項C正確）；（4）理財師是客戶聲音的反饋者（選項D正確）。理財師的工作并不是以產品銷售為中心，而是通過全面了解客戶和分析其財務狀況、財務需求，為客戶提供綜合性的理財服務。選項E說法不正確。

4、下列國內機構中，無法提供理財服務的是（ ）。【單選題】

A.基金公司

B.保險公司

C.信托公司

D.律師事務所

正確答案:D

答案解析:除銀行外，證券公司、基金公司、信托公司、保險公司，租賃公司以及一些資產管理公司等其他金融機構也提供理財服務。律師事務所會參與到個人理財中，進行輔助，但是不提供理財服務。

5、金融機構和理財師提供理財顧問服務應具有標準的服務流程，這體現了理財顧問服務的專業性特點。【判斷題】

A.正確

B.錯誤

正確答案:B

答案解析:金融機構和理財師提供理財顧問服務必須熟悉和遵守相關的法律法規，應具有標準的服務流程、健全的管理體系以及明確的相關部門和人員的責任是理財顧問服務規范性特點的體現。