2025年銀行從業資格考試《個人理財（初級）》考試共145題，分為單選題和多選題和判斷題。小編為您整理第七章 理財師的工作流程和方法5道練習題，附答案解析，供您備考練習。

1、衡量客戶財務安全的標準是具體的、固定的?！九袛囝}】

A.正確

B.錯誤

正確答案:B

答案解析:衡量個人財務安全標準要因人制宜、因地制宜和因時制宜，絕不能千篇一律。衡量客戶財務安全的標準僅具有參考性，不是固定不變的，具體的安全標準應該要根據客戶的實際情況決定。

2、人們對自己的家庭及個人進行風險管理，做法正確的有（ ）?！径噙x題】

A.購買保險產品對潛在的人身、財產損失風險進行轉移

B.對資產進行分散投資來降低投資風險

C.通過法律手段對信用風險進行保全

D.通過選擇優秀理財師來控制理財服務過程中的合規風險

E.通過選擇優秀理財師來控制理財服務過程中的操作風險

正確答案:A、B、C、D、E

答案解析:一個家庭在其不同的人生階段，涉及大量的風險，這些風險主要包括：投資風險、信用風險、責任風險、意外財產風險以及因為人身風險而引發的家庭財務危機。所以人們需要對自己的家庭及個人進行風險管理計劃，如購買保險產品對潛在的人身、財產損失風險進行轉移（選項A做法正確），滿足家庭的財富保障和安全需要；對資產進行分散投資來降低投資風險（選項B做法正確）；通過法律手段對信用風險進行保全（選項C做法正確）；通過選擇優秀理財師來控制理財服務過程中的合規風險和操作風險等（選項DE做法正確）。

3、家庭消費開支規劃的核心是（）?！締芜x題】

A.建立應急基金

B.增收節支

C.現金管理

D.債務管理

正確答案:D

答案解析:選項D：家庭消費開支規劃的一項核心內容是債務管理，涉及舉債目的、借貸能力和借貸渠道、方式、條件等選擇、規劃；選項A：現金規劃的核心是建立應急基金；選項C：現金管理的進行家庭或者個人日常的、日復一日的現金及現金等價物的管理。

4、財富分配的內容有（）?！径噙x題】

A.稅務安排

B.遺產分配

C.保險計劃

D.家庭收支管理

E.投資規劃

正確答案:A、B

答案解析:選項A：稅務安排屬于財富分配；選項B：遺產分配屬于財富分配；選項C：保險計劃屬于財富保障；選項D：家庭收支管理是財富積累；選項E：投資規劃是財富增值主要解決的財務問題。

5、子女教育規劃的主要內容包括對教育費用需求的定性分析，通過儲蓄和投資積累教育專項資金，金融產品的選擇和資產配置等內容。【判斷題】

A.正確

B.錯誤

正確答案:B

答案解析:子女教育規劃的主要內容包括對教育費用需求的定量分析，通過儲蓄和投資積累教育專項資金，金融產品的選擇和資產配置等內容。