2025年銀行從業資格考試《風險管理（中級）》考試共120題，分為單選題和多選題和判斷題。小編為您整理第五章 操作風險管理5道練習題，附答案解析，供您備考練習。

1、建立客戶身份識別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度的具體辦法，由（ ）會同國務院有關金融監督管理機構制定?！締芜x題】

A.商業銀行

B.銀監會

C.中國銀行業協會

D. 國務院反洗錢行政主管部門

正確答案:D

答案解析:選項D正確。建立客戶身份識別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度的具體辦法，由國務院反洗錢行政主管部門會同國務院有關金融監督管理機構制定。商業銀行大額交易和可疑交易報告的具體辦法，由國務院反洗錢行政主管部門制定。

2、甲乙兩人在某銀行從事柜臺業務，乙為會計主管，工作中兩人關系密切、無話不談，下列兩人對密碼管理的做法正確的是（ ）?！締芜x題】

A.乙外出在外，私下里將密碼授權給甲管理

B.甲乙二人嚴守密碼管理的規則，私下里從不討論相關事情

C.乙不在期間，甲用乙的賬戶、密碼，為客戶辦理業務

D.甲覺得某客戶的密碼設置太過簡單，遂強行修改了客戶的密碼

正確答案:B

答案解析:柜員管理業務環節的違規操作包括：（1）柜員離崗未退出業務操作系統，被他人利用進行操作；（2）授權密碼泄露或借給他人使用；（3）柜員盜用會計主管密碼私自授權，重置客戶密碼或強行修改客戶密碼；（4）設立勞動組合時，不注意崗位之間的監督制約；（5）柜員調離本工作崗位時，未及時將柜員卡上繳并注銷，未及時取消其業務權限等。在柜臺業務柜臺管理中：授權密碼泄露或借給他人使用、柜員盜用會計主管密碼私自授權，重置客戶密碼或強行修改客戶密碼都是違規的（選項ACD都是違規操作，選項B做法正確）。

3、商業銀行應當對符合重要外包標準的非駐場外包服務進行（），原則上每三年覆蓋所有重要的非駐場外包服務。 【單選題】

A.非現場檢查

B.現場檢查

C.實地檢查

D.走訪調查

正確答案:C

答案解析:商業銀行應當對符合重要外包標準的非駐場外包服務進行實地檢查，原則上每三年覆蓋所有重要的非駐場外包服務。

4、從風險實質性上說，業務操作或服務可以外包，（）?！締芜x題】

A.其最終責任并未被“包”出去

B.其最終責任部分被“包”了出去

C.其最終責任完全被“包”了出去

D.其最終責任承擔比例視外包業務類型而定

正確答案:A

答案解析:選項A正確。從風險實質性上說，業務操作或服務雖然可以外包，但其最終責任并未被“包”出去。外包并不能減少或免除董事會和高級管理層確保第三方行為的安全穩健以及遵守相關法律的責任。

5、商業銀行在開展外包活動時，應當定期向所在地銀行業監督管理機構遞交外包活動的評估報告?！九袛囝}】

A.正確

B.錯誤

正確答案:A

答案解析:商業銀行在開展外包活動時，應當定期向所在地銀行業監督管理機構遞交外包活動的評估報告，如遇到對本機構的業務經營、客戶信息安全、聲譽等產生重大影響事件，應當及時向所在地銀行業監督管理機構報告。