2024年銀行從業資格考試《個人理財（初級）》考試共145題，分為單選題和多選題和判斷題。小編為您整理第七章 理財師的工作流程和方法5道練習題，附答案解析，供您備考練習。

1、專業理財師所要做的是嚴格遵守行業相關的政策法規和職業操守，通過自己的專業技能和優異客戶服務，獲取客戶的信賴和認可，從而真正做到（    ）之間的共贏?！径噙x題】

A.機構利益

B.客戶利益

C.自身利益

D.自身職業生涯規劃

E.自身職業生涯發展

正確答案:A、B、E

答案解析:專業理財師所要做的是嚴格遵守行業相關的政策法規和職業操守，通過自己的專業技能和優異客戶服務，獲取客戶的信賴和認可，從而真正做到機構利益、客戶利益以及自身的職業生涯發展三者之間的共贏（選項ABE正確）。

2、子女教育規劃的主要內容包括對教育費用需求的定性分析，通過儲蓄和投資積累教育專項資金，金融產品的選擇和資產配置等內容?！九袛囝}】

A.正確

B.錯誤

正確答案:B

答案解析:子女教育規劃的主要內容包括對教育費用需求的定量分析，通過儲蓄和投資積累教育專項資金，金融產品的選擇和資產配置等內容。

3、下列因素中，（ ）不是定期評估頻率的主要決定因素?！締芜x題】

A.客戶的投資金額

B.客戶個人財務狀況變化幅度

C.客戶的投資風格

D.家庭人口結構

正確答案:D

答案解析:定期評估的頻率主要取決于以下三個因素：（1）客戶的投資金額和占比；（2）客戶個人財務狀況變化幅度；（3）客戶的投資風格。選項D：家庭人口結構不是定期評估的決定因素。

4、對于理財規劃服務而言，沒有較完整的客戶信息，也能提供綜合全面合適的建議?！九袛囝}】

A.正確

B.錯誤

正確答案:B

答案解析:對于理財規劃服務而言，沒有較完整的客戶信息，不可能提供綜合全面合適的建議。

5、理財師在確定客戶的理財目標前，先征詢客戶的期望目標?！九袛囝}】

A.正確

B.錯誤

正確答案:A

答案解析:理財師在確定客戶的理財目標前，先征詢客戶的期望目標。