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2022年銀行從業資格考試《個人理財(初級)》考試共145題,分為單選題和多選題和判斷題。小編為您整理精選模擬習題10道,附答案解析,供您考前自測提升!
1、在理財計劃實施過程中,理財師應保存客戶的記錄和相關文件?!九袛囝}】
A.正確
B.錯誤
正確答案:A
答案解析:在理財計劃實施過程中,保存客戶的記錄和相關文件是相當重要的。
2、書面形式是指合同書、信件和數據電文,其中數據電文包括電報、電傳、傳真和電子郵件等,但不包含聊天記錄?!九袛囝}】
A.正確
B.錯誤
正確答案:B
答案解析:書面形式是指合同書、信件、電報、電傳、傳真等可以有形地表現所載內容的形式。以電子數據交換和電子郵件等方式有形表現所載內容,并可以隨時調取查用的數據電文,視為書面形式。
3、商業銀行代銷代理其他機構發行的產品投資于非標準化債權資產或股權性資產的,必須由()審核批準。【單選題】
A.商業銀行支行
B.商業銀行總行
C.商業銀行分支機構
D.中國銀監會
正確答案:B
答案解析:選項B符合題意。《中國銀監會關于規范商業銀行理財業務投資運作有關問題的通知》七、商業銀行代銷代理其他機構發行的產品投資于非標準化債權資產或股權性資產的,必須由商業銀行總行審核批準。
4、當面對一個潛在客戶時,理財師首先要做的是接觸客戶。【判斷題】
A.正確
B.錯誤
正確答案:B
答案解析:當面對一個潛在客戶時,理財師首先要做的是了解客戶。
5、下列對基金的收益性,論述正確的有()。【多選題】
A.股票基金的風險很高,其預期收益也很高
B.股權類產品的收益主要來自于股利和資本利得
C.在各類基金中,收益最高的是股票型基金
D.債券型基金的的流動性高于貨幣型基金
E.基金收益分配一般有現金分紅和紅利再投資兩種形式
正確答案:A、B、C、E
答案解析:選項D論述錯誤:不同的基金具有不同的流動性,從基金贖回角度來看,貨幣型基金的流動性較高,一般是T+1或T+2到賬,債券型基金一般為T+2或T+3到賬,而股票型基金一般為T+4或T+5到賬。
6、客戶關系的基礎是( )?!締芜x題】
A.利益
B.信任
C.忠誠
D.雙贏
正確答案:B
答案解析:建立信任關系必須贏得客戶的信賴,只有贏得客戶的信賴,客戶才會接受理財服務。沒有好感、信任,再多的方法都很難打動客戶,客戶也不愿接受理財師的服務。
7、()是指個人理財業務的需求方。【單選題】
A.商業銀行
B.非銀行業機構
C.監管機構
D.個人客戶
正確答案:D
答案解析:選項D:個人客戶是指個人理財業務的需求方,也是金融機構如商業銀行個人理財業務的服務對象;選項A:商業銀行是個人理財業務的供給方,是個人理財服務的提供商之一;選項B:證券公司、基金公司、信托公司、保險公司,租賃公司以及一些資產管理財公司等其他金融機構也提供理財服務;選項C:監管機構負責制定理財業務的行業規范,對業務主體以及業務活動進行監管,以促進個人理財業務健康有序發展。
8、當事人訂立合同,必須具有完全民事權利能力和民事行為能力。【判斷題】
A.正確
B.錯誤
正確答案:B
答案解析:當事人訂立合同,應當具有相應的民事權利能力和民事行為能力。
9、()是為高凈值客戶提供專業化、個性化、綜合化金融服務和全方位非金融服務的經營行為?!締芜x題】
A.資產管理業務
B.財富管理業務
C.綜合理財業務
D.私人銀行業務
正確答案:D
答案解析:私人銀行業務是私人銀行為高凈值客戶提供專業化、個性化、綜合化金融服務和全方位非金融服務的經營行為。
10、信托公司與銀行開展銀信理財合作中,信托公司需要遵守的規定有( )?!径噙x題】
A.認真履行受托職責,嚴格管理信托財產
B.為信托財產開立信托財產專戶,將信托財產與固有財產分別管理、分別記賬
C.按照信托文件約定向銀行披露信托事務處理情況
D.每兩只銀信理財合作產品至少配備一名信托經理
E.嚴格遵守《信托公司管理辦法》、《信托公司集合資金信托計劃管理辦法》等監管規定
正確答案:A、B、C、E
答案解析:選項D說法錯誤:根據《銀行與信托公司業務合作指引》第十條的規定,每一只銀信理財合作產品至少配備一名信托經理。
中專學歷可以報考2020年銀行從業資格初級考試嗎?:中專學歷可以報考2020年銀行從業資格初級考試嗎?初級銀行從業資格報名條件如下:1. 年滿18周歲;2. 具有完全民事行為能力;3. 高中以上文化程度。根據以上的條件,高中以上的文化程度就可以參加銀行從業資格證書考試,中專在一定程度上等同于高中,所以中專學歷的考生符合初級銀行從業資格報名基本條件,具體報考情況還請以中國銀行業協會發布的報考須知為準。
沒有初級銀行從業資格證可以直接報考2020年中級銀行考試嗎?:沒有初級銀行從業資格證可以直接報考2020年中級銀行考試嗎?可以的。銀行從業資格考試初級和中級是相對獨立的銀行業專業人員職業資格評價體系,考生可根據自身和工作的需要針對性地報考,不需要等到初級考完之后再考中級。只要滿足相對應的報考條件即可報名:初級在校大學生就可以報考,中級需要有工作經驗才可以報考。
非銀行工作人員,可以報考2020年中級銀行從業資格考試嗎?:遵守國家法律、法規和行業規定,可申請參加中級職業資格考試:1. 取得經濟學、管理學、法學學科門類專業大學??茖W歷,2. 取得經濟學、管理學、法學學科門類專業大學本科學歷(或學位),3. 取得經濟學、管理學、法學學科門類專業雙學士學位,4. 取得經濟學、管理學、法學學科門類專業碩士學歷或學位,從事相關專業工作滿1年;5. 取得經濟學、管理學、法學學科門類專業博士學歷(或學位);
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