2022年銀行從業資格考試《個人理財（初級）》考試共145題，分為單選題和多選題和判斷題。小編為您整理第一章 個人理財概述5道練習題，附答案解析，供您備考練習。

1、商業銀行在向客戶提供理財顧問服務的基礎上，接受客戶的委托和授權，按照與客戶事先約定的投資計劃和方式進行投資與資產管理的業務活動是（）?！締芜x題】

A.綜合理財服務

B.理財顧問服務

C.財務顧問服務

D.投資顧問服務

正確答案:A

答案解析:選項A：綜合理財服務是指商業銀行在向客戶提供理財顧問服務的基礎上，接受客戶的委托和授權，按照與客戶事先約定的投資計劃和方式進行投資和資產管理的業務活動。選項B：理財顧問服務是指商業銀行向客戶提供財務分析與規劃、投資建議、個人投資產品推介等專業化服務。選項C：具備專業財務知識的專業人員為顧客提供投資理財咨詢策劃服務。選項D：專業人員為金融投資、房地產投資、商品投資等各類投資領域提供專業建議的服務。

2、在理財師執業資格的“4E”認證標準中，工作經驗是成為合格理財師的基礎。【判斷題】

A.正確

B.錯誤

正確答案:B

答案解析:“4E”認證標準為教育、考試、工作經驗和職業道德。教育是成為合格理財師的基礎，能夠讓參與者全面系統地掌握金融理財原理、工具、方法和程序。

3、下列關于理財顧問服務特點的描述，不正確的是（）。【單選題】

A.主體是商業銀行

B.服務的目的是實現客戶資產增值

C.從客戶利益最大化的角度為客戶提供理財建議

D.商業銀行按客戶的委托授權進行投資和資產管理

正確答案:D

答案解析:選項D描述不正確：商業銀行按客戶的委托授權進行投資和資產管理是綜合理財服務的內容，選項ABC的描述正確。

4、在商業銀行開展的理財顧問服務活動中，商業銀行提供理財顧問服務，管理和運用資金，并承擔由此產生的收益和風險?！九袛囝}】

A.正確

B.錯誤

正確答案:B

答案解析:在商業銀行開展的理財顧問服務活動中，客戶接受商業銀行和理財人員提供的理財顧問服務后，可自行管理和運用資金，并獲取和承擔由此產生的收益和風險。

5、關于合格理財師的標準，下列說法正確的有（ ）?！径噙x題】

A.合格理財規劃師需要具備過硬的“本領”或職業素養

B.符合了“4E”認證標準，一般來說理財從業人員就可以持證上崗、成為一名理財師了

C.只需“持證”就是一個合格理財規劃師

D.合格理財師的標準可以概括為三點：品德、服務和職業操守

E.國外有人把對合格理財師綜合素質要求或標準概括為5個方面，用5Cs代表

正確答案:A、B、E

答案解析:選項C說法錯誤：符合了“4E”認證標準，一般來說理財從業人員就可以持證上崗、成為一名理財師了，但是，要成為一名合格的理財師，還需要具備過硬的“本領”或職業素養，“持證”只是基本要求；選項D說法錯誤：合格理財師的標準可以概括為三點：品德、服務和專業能力。