2021年銀行從業資格考試《個人理財（初級）》考試共145題，分為單選題和多選題和判斷題。小編為您整理精選模擬習題10道，附答案解析，供您考前自測提升！

1、下列屬于客戶的定性信息有（）?！径噙x題】

A.財務信息

B.基本信息

C.個人興趣

D.職業規劃

E.儲蓄狀況

正確答案:B、C、D

答案解析:客戶信息可分為定性信息和定量信息，客戶財務方面的信息基本屬于定量信息；非財務信息即客戶基本信息和個人興趣愛好、職業生涯發展和預期目標等屬于定性信息。

2、有限合伙企業至少應當有（）個普通合伙人?！締芜x題】

A.1

B.2

C.3

D.4

正確答案:A

答案解析:有限合伙企業至少應當有1個普通合伙人，選項A正確。

3、金融期權合約所規定的期權買方在行使權利時遵循的價格是（ ）。【單選題】

A.現貨價格

B.期權價格

C.執行價格

D.市場價格

正確答案:C

答案解析:選項C：金融期權合約所規定的期權買方在行使權利時遵循的價格是執行價格；選項A：現貨價格是指商品在現貨交易中的成交價格；選項B：期權價格，即權利金，指的是期權買賣雙方在達成期權交易時，由買方向賣方支付的購買該項期權的金額；選項D：市場價格即商品在市場上買賣的價格。

4、一般而言，對于國債而言，中期債券是指期限在（）的債務。【單選題】

A.三年以上五年以下

B.一年以上五年以下

C.一年以上三年以下

D.一年以上十年以下

正確答案:D

答案解析:中期債券是指期限在1年以上，一般在10年以下的債券，我國政府發行的各種國債和銀行發行的金融債券，多屬于中期債券。（選項D 正確）

5、個人既可以是金融市場上的資金供給方，也可以是資金需求方。【判斷題】

A.正確

B.錯誤

正確答案:A

答案解析:在金融市場上，市場交易主體角色并非固定，個人和家庭在金融市場上主要作為資金的供給方，但也可以是資金需求方。

6、商業銀行應當根據理財產品風險評級、潛在客戶群的風險承受能力評級，為理財產品設置適當的單一客戶銷售起點金額。下列關于這方面說法錯誤的是（ ）?！締芜x題】

A.風險評級為一級和二級的理財產品，單一客戶銷售起點金額不得低于5萬元人民幣

B.風險評級為三級和四級的理財產品，單一客戶銷售起點金額不得低于10萬元人民幣

C.風險評級為五級的理財產品，單一客戶銷售起點金額不得低于20萬元人民幣

D.風險評級為五級的理財產品，單一客戶銷售起點金額不得低于30萬元人民幣

正確答案:D

答案解析:選項D說法錯誤：根據《商業銀行理財產品銷售管理辦法》第三十八條規定，風險評級為五級的理財產品，單一客戶銷售起點金額不得低于20萬元人民幣。

7、下列客戶信息中不屬于財務信息的是（）?！締芜x題】

A.客戶的財務安排

B.客戶預期的收支情況

C.客戶的投資偏好

D.客戶當前收支情況

正確答案:C

答案解析:財務信息是指客戶當前的收支狀況、財務安排以及這些情況的未來發展趨勢等，財務信息是銀行從業人員制定個人財務規劃的基礎和根據，決定了客戶的目標和期望是否合理，以及完成個人財務規劃的可能性；選項C：客戶的投資偏好屬于非財務信息。

8、國內個人理財業務迅速發展的原因（）?！径噙x題】

A.居民財富積累

B.居民理財需求上升

C.居民理財技能欠缺

D.投資理財工具日趨豐富

E.金融機構轉型的客觀需要

正確答案:A、B、C、D、E

答案解析:個人理財業務在我國的興起和迅速發展的原因主要包括：（1）居民財富積累（選項A正確）；（2）居民理財需求上升（選項B正確）；（3）居民理財技能欠缺（選項C正確）；（4）投資理財工具日趨豐富（選項D正確）；（5）金融機構轉型的客觀需要（選項E正確）。

9、商業銀行建立文檔保存制度，妥善保管理財產品（）環節涉及的所有文件、記錄、錄音等相關資料?！締芜x題】

A.銷售

B.認購

C.申購

D.開戶

正確答案:A

答案解析:選項A符合題意?！渡虡I銀行理財產品銷售管理辦法》第六十五條 商業銀行應當建立文檔保存制度，妥善保存理財產品銷售環節涉及的所有文件、記錄、錄音等相關資料。

10、產品本金虧損的概率較低,但預期收益存在一定的不確定性是指( )?！締芜x題】

A.中等風險產品

B.低風險產品

C.較低風險產品

D.較高風險產品

正確答案:A

答案解析:選項A：中等風險產品：是經各行風險評級確定為中等風險等級產品,該類產品本金虧損的概率較低,但預期收益存在一定的不確定性；選項B：低風險產品：經各行風險評級確定為低風險等級產品，包括本金安全，且預期收益不能實現的概率低的產品；選項C：較高風險產品：經各行風險評級確定為較高風險等級產品，存在一定的本金虧損風險，收益波動性較大。