相信很多小伙伴對重要知識點的分布還不是很清楚，別擔心，今天幫考網為大家帶來了銀行從業資格考試《個人理財》的考試重點，小伙伴們可以根據重點考點，來檢驗自己對這部分知識點的掌握程度，下面讓我們來看看今天呈現的考試重點有哪些：

一、客戶分類與需求分析

(一)熟悉理財師了解客戶的重要性及主要內容;

(二)熟悉客戶的分類方法及需求分析;

(三)掌握生命周期理論及其與客戶需求分析的關系;

(四)掌握理財師了解客戶的方法。

二、理財規劃計算工具與方法

(一)熟悉貨幣時間價值及其影響因素;

(二)掌握貨幣時間價值的基本參數、現值與終值、72法則和有效利率的計算方法及運用;

(三)掌握規則現金流與不規則現金流的計算方法及運用;

(四)掌握復利與年金系數表的計算方法及運用;

(五)了解財務計算器和Excel在理財規劃中的使用;

(六)了解不同理財工具的特點及比較;

(七)掌握貨幣時間價值在理財規劃中的運用。

三、理財師的工作流程和方法

(一)熟悉理財師的工作流程;

(二)熟悉收集客戶信息的必要性和技巧,以及客戶信息的分析方法;

(三)熟悉明確客戶理財目標的相關內容和原則;

(四)掌握理財規劃方案的內容及要點;

(五)熟悉理財規劃方案執行過程中的原則及注意事項;

(六)熟悉后續跟蹤服務的相關要點。

四、理財師金融服務技巧

(一)了解理財師的商務禮儀與溝通技巧;

(二)熟悉工作計劃與時間管理的方法及重要性;

(三)了解電話溝通的技巧;

(四)了解金融產品服務推薦流程與話術。

五、個人理財業務相關的其他法律法規掌握與個人理財業務相關的法律法規：

(一)相關法律：中華人民共和國民法總則、中華人民共和國合同法、中華人民共和國商業銀行法、中華人民共和國銀行業監督管理法、中華人民共和國證券法、中華人民共和國證券投資基金法、中華人民共和國保險法、中華人民共和國信托法、中華人民共和國個人所得稅法、中華人民共和國物權法等;

(二)相關行政法規：關于規范金融機構資產管理業務的指導意見、商業銀行理財業務監督管理辦法、商業銀行理財子公司管理辦法、證券期貨經營機構私募資產管理業務管理辦法、證券期貨經營機構私募資產管理計劃運作管理規定、商業銀行開辦代客境外理財業務管理暫行辦法、證券投資基金銷售管理辦法、保險兼業代理管理暫行辦法、關于規范銀行代理保險業務的通知、個人外匯管理辦法、個人外匯管理辦法實施細則等。

以上就是今天帶來的全部內容，想要了解更多考試信息，請關注幫考網！最后，祝各位考生考試順利通過。