銀行從業資格
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當前位置: 首頁銀行從業資格考試個人理財(初級)技巧心得正文
快來圍觀!初級銀行從業考試《個人理財》重點考點梳理
幫考網校2022-05-17 14:27
快來圍觀!初級銀行從業考試《個人理財》重點考點梳理

注意!2022年銀行從業考試《個人理財》重要知識點匯總來了,相信你們都迫不及待的想知道具體內容,接下來請跟著幫考網一起來看看!

一、個人理財

(一)熟悉個人理財業務的相關主體;

(二)掌握銀行個人理財業務的分類;

(三)了解國內外個人理財業務的發展狀況;

(四)了解理財師的隊伍狀況和職業特征;

(五)掌握理財師的執業資格要求。

二、個人理財業務相關法律法規

(一)熟悉中國的法律體系;

(二)熟悉《民法總則》、《合同法》中與個人理財業務相關的規定;

(三)掌握《物權法》、《婚姻法》、《繼承法》中與個人理財業務相關的規定;

(四)熟悉《個人獨資企業法》、《合伙企業法》中與個人理財業務相關的規定;

(五)掌握各類理財產品及其銷售相關的法律法規。

三、理財投資市場

(一)掌握金融市場的特點、功能及分類;

(二)掌握貨幣市場及其在個人理財中的運用;

(三)掌握債券市場及其在個人理財中的運用;

(四)掌握股票市場及其在個人理財中的運用;

(五)掌握金融衍生品市場及其在個人理財中的運用;

(六)掌握外匯市場及其在個人理財中的運用;

(七)掌握保險市場及其在個人理財中的運用;

(八)熟悉貴金屬及其他投資市場在個人理財中的運用。

四、理財產品

(一)掌握銀行理財產品及結構性存款的分類、要素、風險及法律特征;

(二)掌握基金的分類、要素、風險及法律特征;

(三)掌握保險產品的分類、要素、風險及法律特征;

(四)掌握國債的分類、要素、風險及法律特征;

(五)掌握信托產品的分類、要素、風險及法律特征;

(六)熟悉貴金屬產品的分類、要素、風險及法律特征;

(七)熟悉券商資產管理計劃、基金子公司產品、期貨資產管理產品及合伙制私募基金等理財產品的相關內容。

一、個人理財

(一)熟悉個人理財業務的相關主體;

(二)掌握銀行個人理財業務的分類;

(三)了解國內外個人理財業務的發展狀況;

(四)了解理財師的隊伍狀況和職業特征;

(五)掌握理財師的執業資格要求。

二、個人理財業務相關法律法規

(一)熟悉中國的法律體系;

(二)熟悉《民法總則》、《合同法》中與個人理財業務相關的規定;

(三)掌握《物權法》、《婚姻法》、《繼承法》中與個人理財業務相關的規定;

(四)熟悉《個人獨資企業法》、《合伙企業法》中與個人理財業務相關的規定;

(五)掌握各類理財產品及其銷售相關的法律法規。

三、理財投資市場

(一)掌握金融市場的特點、功能及分類;

(二)掌握貨幣市場及其在個人理財中的運用;

(三)掌握債券市場及其在個人理財中的運用;

(四)掌握股票市場及其在個人理財中的運用;

(五)掌握金融衍生品市場及其在個人理財中的運用;

(六)掌握外匯市場及其在個人理財中的運用;

(七)掌握保險市場及其在個人理財中的運用;

(八)熟悉貴金屬及其他投資市場在個人理財中的運用。

四、理財產品

(一)掌握銀行理財產品及結構性存款的分類、要素、風險及法律特征;

(二)掌握基金的分類、要素、風險及法律特征;

(三)掌握保險產品的分類、要素、風險及法律特征;

(四)掌握國債的分類、要素、風險及法律特征;

(五)掌握信托產品的分類、要素、風險及法律特征;

(六)熟悉貴金屬產品的分類、要素、風險及法律特征;

(七)熟悉券商資產管理計劃、基金子公司產品、期貨資產管理產品及合伙制私募基金等理財產品的相關內容。

看了以上的知識點,小伙伴們都掌握了嗎?下去也要及時進行鞏固和理解記憶,才能把這些知識穩穩的拿下。更多資訊請關注幫考網。

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