2020年銀行從業資格考試《銀行業法律法規與綜合能力（初級）》考試共140題，分為單選題和多選題和判斷題。小編每天為您準備了5道每日一練題目（附答案解析），一步一步陪你備考，每一次練習的成功，都會淋漓盡致的反映在分數上。一起加油前行。

1、銷售人員從事理財產品銷售活動，應當遵守的原則不包括（ ）?！締芜x題】

A.勤勉盡職原則

B.誠實守信原則

C.公平對待投資者原則

D.利益最大化原則

正確答案:D

答案解析:銷售人員從事理財產品銷售活動，應當遵守以下原則：（1）勤勉盡職原則；（2）誠實守信原則；（3）公平對待投資者原則；（4）專業勝任原則。

2、辦理同業代付業務時，委托行與代付行均應采取有效的措施加強貿易背景真實性的審核，其中代付行承擔主要審查責任?！九袛囝}】

A.正確

B.錯誤

正確答案:B

答案解析:辦理同業代付業務時，委托行與代付行均應采取有效的措施加強貿易背景真實性的審核，其中委托行承擔主要審查責任。

3、商業銀行合規風險管理中的合規政策包括（）?！径噙x題】

A.合規管理部門的功能和職責

B.保證合規管理負責人和合規管理部門獨立性的各項措施

C.設立業務條線和分支機構合規管理部門的原則

D.合規負責人的合規管理職責

E.合規管理部門的權限

正確答案:A、B、C、D、E

答案解析:合規政策至少包括：合規管理部門的功能和職責；合規管理部門的權限；合規負責人的合規管理職責；保證合規管理負責人和合規管理部門獨立性的各項措施；合規管理部門與風險管理部門、內部審計部門等其他部門之間的協作關系；設立業務條線和分支機構合規管理部門的原則。

4、發行公司債券所募集的資金不按照核準的用途使用，證券交易所有權暫停其公司債券上市交易。【判斷題】

A.正確

B.錯誤

正確答案:A

答案解析:公司債券上市后，公司有下列情形之一的，證券交易所可以決定暫停其公司債券的上市交易：公司有重大違法行為；公司情況發生重大變化不符合公司債券上市條件；發行公司債券所募集的資金不按照核準的用途使用；未按照公司債券募集辦法履行義務；公司最近兩年連續虧損。

5、我國發行法定貨幣的機構是（）?！締芜x題】

A.中國人民銀行

B.中國銀行業監督管理委員會

C.國務院

D.財政部

正確答案:A

答案解析:

中國人民銀行的主要職責有:

（1）發布與履行其職責有關的命令和規章;（2）依法制定和執行貨幣政策;（3）發行人民幣,管理人民幣流通;（4）監督管理銀行間同業拆借市場和銀行間債券市場;（5）實施外匯管理,監督管理銀行間外匯市場;（6）監督管理黃金市場;（7）持有、管理、經營國家外匯儲備、黃金儲備;（8）經理國庫;（9）維護支付、清算系統的正常運行;（10）指導、部署金融業反洗錢工作,負責反洗錢的資金監測;（11）負責金融業的統計、調查、分析和預測;（12）作為國家的中央銀行,從事有關的國際金融活動;（13）國務院規定的其他職責。