2022年銀行從業資格考試《銀行管理（初級）》考試共120題，分為單選題和多選題和判斷題。小編為您整理第6章 內部控制、合規管理與審計5道練習題，附答案解析，供您備考練習。

1、非現場審計監測范圍主要包括（）。【多選題】

A.管轄范圍內的機構概覽

B.業務異動分析

C.內部控制評價

D.內部控制報告

E.后續跟蹤

正確答案:A、B、C、D、E

答案解析:非現場審計監測范圍主要包括管轄范圍內的機構概覽、業務異動分析、內部控制評價、內部控制報告、后續跟蹤、日常信息收集與監測等。

2、商業銀行應根據設定的控制目標，全面系統持續地收集相關信息，結合實際情況，及時進行（）?！締芜x題】

A.風險防范

B.風險評估

C.風險管理

D.風險預測

正確答案:B

答案解析:選項B正確。商業銀行應根據設定的控制目標，全面系統持續地收集相關信息，結合實際情況，及時進行風險評估。這里所指的控制目標主要是內部控制四個方面的目標，包括經營管理合法合規、風險管理有效、財務會計等相關信息真實完整以及發展戰略和經營目標的實現，在實踐中須結合實際進一步細化。

3、內部審計部門對每一營業機構的風險評估頻率是（）?！締芜x題】

A.每年至少一次

B.每年至少二次

C.每兩年至少一次

D.每半年至少一次

正確答案:A

答案解析:內部審計部門對每一營業機構的風險評估每年至少一次，審計每兩年至少一次（選項A正確）。

4、根據合規管理要求，銀行業金融機構應配備合規管理部門或合規管理人員，但無需獨立于其他的職責?！九袛囝}】

A.正確

B.錯誤

正確答案:B

答案解析:根據《商業銀行合規風險管理指引》第二十二條，商業銀行合規管理職能應與內部審計職能分離，合規管理職能的履行情況應受到內部審計部門定期的獨立評價。

5、銀行內部控制是商業銀行的核心管理活動?！九袛囝}】

A.正確

B.錯誤

正確答案:B

答案解析:銀行合規管理作為商業銀行一項核心的管理活動，是商業銀行在日常經營活動中主動識別、評估、監測和報告合規風險，并且主動采取適當糾正措施，控制和管理銀行合規風險，以避免因違規經營而導致法律制裁、監管處罰、重大財務損失和聲譽等動態循環過程。