2022年銀行從業資格考試《個人理財（中級）》考試共93題，分為單選題和多選題和客觀案例題。小編為您整理精選模擬習題10道，附答案解析，供您考前自測提升！

1、通常理財規劃服務內容應包括（）?！径噙x題】

A.定期的投資市場分析報告

B.定期投資、理財刊物、文章

C.年度或半年度理財規劃會議

D.定期解讀市場事件的快報

E.其他金融機構組織的講座、聯誼活動

正確答案:A、B、C、E

答案解析:通常理財規劃服務的內容還包括：·定期的投資市場分析報告；·定期投資、理財刊物、文章；·不定期解讀市場事件的快報；·年度或半年度理財規劃會議；·其他金融機構組織的講座、聯誼活動；·節日、生日問候。

2、（）是由國家（政府）通過法律或行政手段強制實施的一種保險?！締芜x題】

A.強制保險

B.自愿保險

C.財產保險

D.人身保險

正確答案:A

答案解析:強制保險（又稱“法定保險”）是由國家（政府）通過法律或行政手段強制實施的一種保險。

3、由海關部門負債征收的稅種是（    ）?！径噙x題】

A.車船稅

B.契稅

C.關稅

D.船舶噸稅

E.資源稅

正確答案:C、D

答案解析:我國16個稅種由稅務部門負責征收；關稅和船舶噸稅由海關部門征收，另外，進口貨物增值稅、消費稅也由海關部門代征。

4、專項結余包括（）。【多選題】

A.定期定額投資

B.不定期定額投資

C.定期不定額投資

D.儲蓄型保險保費

E.還貸本金

正確答案:A、D、E

答案解析:專項結余包括：定期定額投資（如基金定投，零存整取等），儲蓄型保險保費，還貸本金等。專項結余占總結余的比率通常也表現出客戶的理財積極程度。

5、A轉讓房屋所需交納的城建稅、教育費附加、地方教育費附加合計為(    ) 元?！究陀^案例題】

A.3872

B.5290

C.3200

D.2112

正確答案:C

答案解析:城市維護建設稅納稅人所在地為市區的7%，納稅人為縣城、鎮的5%，納稅人所在地區不在市區、縣城、鎮的1%；教育費附加按照增值稅的3%計征；地方教育費附加按增值稅2%計征；交納個人所得稅。則城建稅、教育費附加、地方教育費附加合計=32000×（5%+3%+2%）=3200（元）。

6、在理財規劃書的綜合理財規劃建議環節，理財師需要對客戶當前關心的家庭財務問題提出一個明確的建議，并且在此基礎上，為客戶設定未來（）的家庭主要支出預算。【單選題】

A.半年

B.一年

C.三年

D.五年

正確答案:B

答案解析:在理財規劃書的綜合理財規劃建議環節，理財師需要對客戶當前關心的家庭財務問題提出一個明確的建議，并且在此基礎上，為客戶設定未來一年的家庭主要支出預算；同時，向客戶提出家庭財務保障規劃建議和現階段投資規劃建議。

7、理財師需擔負以下兩個方面的監督任務：一是跟蹤檢查投資組合的整體業績是否和預估的投資報酬率相一致；二是跟蹤其他參與投資規劃的專家?！九袛囝}】

A.正確

B.錯誤

正確答案:A

答案解析:理財師還需擔負以下兩個方面的監督任務：1.跟蹤檢查投資組合的整體業績是否和預估的投資報酬率相一致，如果低于后者，決定是否需要作出調整和如何調整。2.跟蹤其他參與投資規劃的專家，如證券公司客戶經理在投資過程中的表現，這個表現不只是業績的好壞，其中還包括他們的服務態度和水平如何，以及是否嚴格遵守或履行了當初的承諾等。

8、多數國家對中小企業的界定從（ ）和( )兩方面進行?！締芜x題】

A.性質，數量

B.性質，定量

C.定性，定量

D.定性，數量

正確答案:C

答案解析:多數國家對中小企業的界定從定性和定量兩方面進行。

9、保費相對較低、具有明確的保障期限、適合收入不高、家庭經濟負擔較重的人群的是（）?！締芜x題】

A.長期保險

B.人壽保險

C.意外保險

D.短期保險

正確答案:D

答案解析:短期保險的保費相對較低、具有明確的保障期限（如10年、20年），比較適合收入不高、家庭經濟負擔較重的人群。

10、當市場利率下調時，李小姐購買的貨幣市場基金的收益將（）?！究陀^案例題】

A.下降

B.上升

C.不變

D.不確定

正確答案:A

答案解析:貨幣市場基金主要投資于商業票據、銀行定期存單、短期政府債券、短期企業債券等短期有價證券，收益率與市場利率成正比 ，市場利率下調，貨幣市場基金的收益下降；市場利率上調，收益上升。