預測客戶未來收入應關注的重點有哪些？：預測客戶未來收入應關注的重點：（1）對比較確定的收入項目進行預測。收入預算的重點是包括利息收入、租金收入、工作收入等在內的、比較確定而且持續性較穩定的收入項目。有些收入（如證券投資收入和資本利得）往往在短期內有比較大的波動，應排除收入預算中所包括的這類收入項目。收入的增長幅度不是以客戶或理財規劃師的主觀意志為轉移的，【例題·組合型選擇題】下列關于從業人員預測客戶未來收入的做法正確的有（ ）。

客戶風險承受能力的影響因素有哪些？：客戶風險承受能力的影響因素：受教育程度對一個人的消費觀念和生活態度影響巨大，進而影響個人對理財服務的需求。風險承受能力隨著受教育程度的增加而增加，3. 收入、職業和財務規模。收入的高低決定了個人及家庭的消費和積累，也決定個人對待風險的態度。收入水平與風險承受能力正相關，無暇顧及個人理財問題，但對個人理財有較強的需求；中等收入者收入較為穩定，對消費理財和投資理財有一定興趣，低收入者消費較為謹慎。

客戶投資目標的分析方法是什么？：投資目標是投資者或者共同基金所期望達到的結果。投資目的決定投資方式和投資目標。風險厭惡型投資者盡量選擇風險小、收益適宜、交割方式方便的投資方式；風險偏好型投資者選擇收益高但風險也可能很高的投資方式；可能會對風險和收益相當的投資標的感興趣。基金管理人將根據市場的實際情況調整股票資產的投資比例。

客戶證券投資需求和目標的分類和內容有哪些？：客戶證券投資需求和目標的分類和內容有哪些？客戶在與從業人員接觸的過程中會提出他所期望達到的目標。（2）中期目標如子女的教育儲蓄、按揭買房等；從業人員必須在客觀分析客戶財務狀況和目標的基礎上，（4）投資目標與風險預測之間的矛盾。在確定客戶的目標與要求的過程中，從業人員需要特別注意客戶本身對于投資產品和投資風險的認識往往不足，增加客戶對于投資產品和投資風險的認識。

客戶風險特征的內容有哪些？：客戶風險特征是指由于不同客戶對待風險的態度是不同的，使得理財顧問服務需要考慮到每個客戶對待風險的態度及其他特征?？蛻舻娘L險特征是投資顧問服務要考慮的重要因素之一。風險偏好反映的是客戶主觀上對風險的基本態度，風險認知度反映的是客戶對風險的主觀評價。通常人們對風險的認知度往往取決于其個人的知識水平和生活經驗，實際風險承受能力反映的是風險客觀上對客戶的影響程度。

客戶風險承受能力的影響因素有哪些？：客戶風險承受能力的影響因素有哪些？客戶風險特征是指由于不同客戶對待風險的態度是不同的，使得理財顧問服務需要考慮到每個客戶對待風險的態度及其他特征。進而影響個人對理財服務的需求。風險承受能力隨著受教育程度的增加而增加，收入的高低決定了個人及家庭的消費和積累，也決定個人對待風險的態度。收入水平與風險承受能力正相關，無暇顧及個人理財問題，但對個人理財有較強的需求；對消費理財和投資理財有一定興趣。

客戶風險偏好的主要類型有哪些？主要內容是什么？：客戶風險偏好的主要類型有哪些？他們對風險與收益所持的態度必定會產生差異。根據他們對待投資中風險與收益的態度，風險偏好型投資者對待風險投資較為積極，愿意為獲取高收益而承擔高風險。投資工具大多風險大、收益率高。風險中立型投資者介于風險厭惡型和風險偏好型投資者之間，【例題·組合型選擇題】下列關于風險中立型投資者的說法中，Ⅱ.介于風險厭惡型和風險偏好型投資者之間，Ⅳ.愿意為增加收益而承擔風險。

客戶理財價值觀含義是什么？：客戶理財價值觀含義是什么？理財價值觀是指能夠影響到理財行為的理財目標?？蛻舻睦碡攦r值觀并不是一成不變的，客戶的理財目標和理財行為都處于動態調整過程中。理財價值觀是價值觀的一種，它對個人理財方式的選擇起著決定作用。同樣理財價值觀也因人而異。理財價值觀就是投資者對不同理財目標的優先順序的主觀評價。理財規劃師的責任不在于改變投資者的價值觀，投資者對不同理財目標的優先順序的主觀評價。

預測客戶未來支出的含義是什么？：預測客戶未來支出的含義是什么？財政支出預測是指通過對影響財政支出的各種因素的調查和分析研究，對未來一定時期財政支出規模和結構所做的預計、測算和推斷。在估計客戶未來支出時，從業人員需要了解兩種不同狀態下的客戶支出。（一）滿足客戶基本生活的支出：指在保證客戶正常生活水平不變的情況下，考慮了通貨膨脹后的支出數額預測。（二）客戶期望實現的支出水平：有很多客戶在維持現有消費水平的基礎上。

客戶的次級信息的收集方法有哪些？：客戶的次級信息的收集方法有哪些？1. 次級信息的定義。從政府部門或金融機構公布的信息中獲得的宏觀經濟信息，只需要從業人員在平日的工作中注意收集和積累。政府公布的數據有時并不完全適用于個人。理財規劃在使用時應進行判斷和篩選，【例題·單選題】客戶信息收集主要包括（）。Ⅰ.初級信息收集Ⅱ.非財務信息收集Ⅲ. 次級信息收集Ⅳ.財務信息收集

客戶的初級信息的收集方法是什么？：客戶的初級信息的收集方法是什么？客戶信息Customer Information是指客戶喜好、客戶細分、客戶需求、客戶聯系方式等一些關于客戶的基本資料。指只能通過和客戶溝通獲得的關于客戶的個人和財務的資料。通常采取數據調查表來幫助收集定量信息，數據調查表內容較為專業，然后由從業人員填寫的方式來進行，若客戶自己填寫調查表。從業人員應對有關項目加以解釋，在收集客戶信息的過程中。

生命周期各階段的理財規劃包括哪些內容？：生命周期各階段的理財規劃包括哪些內容？理財規劃是指運用科學的方法和特定的程序為客戶制定切合實際、具有可操作性的包括現金規劃、消費支出規劃、教育規劃風險管理與保險規劃、稅收籌劃、投資規劃、退休養老規劃、財產分配與傳承規劃等某方面或者綜合性的方案，最終達到終生的財務安全、自主和自由的過程。適當參與、嘗試進行一些投資操作：個人財務的建立與形成期：自用房產投資、股票、基金：