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2022年基金從業資格考試《基金法律法規》考試共100題,分為單選題。幫考網為你帶來歷年真題9道,附答案解析,供你考前自測提升!
1、在風險程度上,按照理論推測和以往的投資實踐,證券投資中風險最大的是( )。【單選題】
A.基金投資
B.債券投資
C.股票投資
D.國債投資
正確答案:C
答案解析:
選項C符合題意:通常情況下,股票價格的波動性較大,是一種高風險、高收益的投資品種;
選項B不符合題意:債券可以給投資者帶來較為確定的利息收入,波動性也較股票要小,是一種低風險、低收益的投資品種;
選項A不符合題意:基金投資于眾多金融工具或產品,能有效分散風險,是一種風險相對適中、收益相對穩健的投資品種;
選項D不符合題意:國債是國家信用的主要形式,故風險最小。
2、( )不可以開立基金賬戶?!締芜x題】
A.16歲個體小王
B.17歲在讀大學生
C.23歲應屆畢業生
D.65歲退休干部小李
正確答案:B
答案解析:我國相關法律法規規定,辦理基金開戶要求的個人投資者年齡為18~70周歲具有完全民事行為能力人,而16周歲以上不滿18周歲的公民要求提交相關的收入證明才能進行開戶。A選項,16歲個體小王具有一定的收入。所以本題答案為B。
3、下列關于常用的尋找潛在客戶的方法,說法正確的是( )?!締芜x題】
A.緣故法是利用營銷人員個人的生活與工作經歷所建立的人際關系進行客戶開發
B.緣故法是通過現有客戶介紹新客戶,主要針對間接客戶型群體
C.介紹法利用營銷人員個人的生活與工作經歷所建立的人際關系進行客戶開發
D.采用陌生拜訪法的不足之處在于營銷人員無法逐步建立屬于自己的營銷網絡
正確答案:A
答案解析:本題答案為A。選項B,介紹法針對間接客戶型群體,是通過現有客戶介紹新客戶;C項,緣故法針對直接關系型群體,就是利用營銷人員個人的生活與工作經歷所建立的人際關系進行客戶開發;D項,采用陌生拜訪法可以使營銷人員逐步建立屬于自己的營銷網絡。
4、客戶服務人員應站在客戶的角度,理解客戶。在出現分歧時,急客戶之所急,耐心細致地與客戶溝通好具體細節,不能臆測客戶需求。這體現了基金客戶服務( )的原則。【單選題】
A.客戶至上
B.有效溝通
C.安全第一
D.專業規范
正確答案:B
答案解析:有效溝通原則要求,每一位客戶服務人員都應站在客戶的角度,理解客戶,尊重客戶,一切為客戶著想,為客戶提供高品質、高效率的服務。出現分歧時,更要急客戶之所急,耐心細致地與客戶溝通好具體細節,不能臆測客戶需求,切忌草率行事。
5、關于基金信息披露的表述,不正確的是( )。【單選題】
A.加強基金信息披露可以改變投資者的信息弱勢地位
B.基金信息披露有利于投資者的價值判斷
C.加強基金信息披露可以防止信息的濫用
D.基金信息披露是一種自愿性信息披露
正確答案:D
答案解析:基金信息披露是指基金市場上的有關當事人在基金募集、上市交易、投資運作等一系列環節中,依照法律法規規定向社會公眾進行的信息披露。依靠強制性信息披露,培育和完善市場運行機制,增強市場參與各方對市場的理解和信心,是世界各國(地區)證券市場監管的普遍做法,基金市場作為證券市場的組成部分也不例外。
6、基金客戶服務宣傳與推介工作的內容不包括( )。【單選題】
A.對以往銷售的歷史數據進行收集、評價、總結,針對擬銷售的目標市場識別潛在客戶,找到有吸引力的市場機會
B.在宣傳與推介過程中綜合運用公眾普遍可獲得的書面、電子或其他介質的信息
C.遵循銷售利益最大化原則,關注投資人的風險承受能力和基金產品風險收益特征的匹配性
D.在投資人開立基金交易賬戶時,向投資人提供投資人權益須知
正確答案:C
答案解析:選項C準確說法為:遵循銷售適用性原則,關注投資人的風險承受能力和基金產品風險收益特征的匹配性。對以往銷售的歷史數據進行收集、評價、總結,針對擬銷售的目標市場識別潛在客戶,找到有吸引力的市場機會 。在宣傳與推介過程中綜合運用公眾普遍可獲得的書面、電子或其他介質的信息 ,在投資人開立基金交易賬戶時,向投資人提供投資人權益須知。
7、基金年度報告在會計年度結束后()日內經過審計后予以公告。
【單選題】
A.15
B.30
C.60
D.90
正確答案:D
答案解析:基金年度報告在會計年度結束后90日內經過審計后予以公告。
8、下列關于證券投資基金說法正確的是()。【單選題】
A.基金評價機構對證券投資基金進行評價無需通過公開形式發布基金評價結果
B.晨星資訊Moringstar是中國獲得首批基金評獎業務資格的機構
C.2011年5月中國證券報社獲得首批基金評獎業務資格
D.2003年2月20日晨星資訊中國總部在深圳成立
正確答案:D
答案解析:
9、基金宣傳推介材料是指為推介基金向公眾分發或者公布,使公眾可以普遍獲得的()的信息?!締芜x題】
A.書面
B.電子
C.書面、電子或者其他介質
D.書面和電子
正確答案:C
答案解析:選項C正確:基金宣傳推介材料是指為推介基金向公眾分發或者公布,使公眾可以普遍獲得的書面、電子或者其他介質的信息。
以上是幫考網為你帶來的基金法規歷年真題,想了解更多考試信息,敬請關注幫考網!
為什么要做基金從業歷年真題?:考生就要明白做題的目的是什么。通過做基金從業歷年真題我們可以知道基金從業考試的重點是哪些。出題人出題時容易設置哪些陷阱,在考試中掌握主動權。備考時知識點肯定有重點和非重點之分,通過做真題考生可以明確知道哪些是高頻考點。這樣才更有利于考生在復習中更好的把握學習方向,三、掌握命題規律,每年基金從業考試命題都會有一定的變化。我們會發現考試的命題規律、出題方向,考生要學會分析真題的出題特點。
基金從業資格證考試報名人員有年齡限制嗎?:基金從業資格考試報名條件中對于年齡的要求:年滿 18 周歲。
基金從業資格考試報名中要提供學歷證書嗎?:考試的時候不需要證書的,你只要符合以下條件就可以報名參加考試:1.具有完全民事行為能力;2.截至報名日,年滿 18 周歲;3.具有高中以上文化程度;4.中國證監會規定的其他條件。
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