2022年基金從業資格考試《基金法律法規》考試共100題，分為單選題。幫考網為你帶來歷年真題10道，附答案解析，供你考前自測提升!

1、在我國，管理集合資產管理計劃、定向資產管理計劃的機構是( )?！締芜x題】

A.基金管理公司及子公司

B.私募機構

C.證券公司及其資管子公司

D.商業銀行

正確答案:C

答案解析:中國證券投資基金業協會(簡稱基金業協會)從我國金融業實踐出發，根據資金來源、投資范圍、管理方式和權利義務四方面特點，將我國資產管理行業的范圍進行了界定，其中，證券公司及其資管子公司負責管理集合資產管理計劃、定向資產管理計劃。

2、( )是指基金管理人以及經中國證監會認定的可以從事基金銷售的機構。【單選題】

A.基金供銷機構

B.基金代銷機構

C.基金銷售機構

D.基金評級機構

正確答案:C

答案解析:基金銷售機構是指從事基金銷售業務活動的機構，包括基金管理人以及經中國證券監督管理委員會(簡稱中國證監會)認定的可以從事基金銷售的其他機構。

3、針對客戶對基金銷售機構的投訴，基金銷售機構不應該采取的態度是( )。【單選題】

A.從客戶投訴中發現經營上的缺陷，改善和提高服務水平

B.妥善處理投訴是再次贏得客戶、建立和鞏固企業形象的最好時機

C.準確記錄客戶投訴的內容，只對自身有利的客戶投訴保留完整記錄并存檔

D.根據投資者的合理意見改進工作，完善內控制度，如有需要應立即向所在機構報告

正確答案:C

答案解析:基金銷售機構一方面可從客戶投訴中發現經營上的缺陷，改善和提高服務水平;另一方面，妥善處理投訴是再次贏得客戶、建立和鞏固企業形象的最好時機。因此，基金銷售機構應建立完備的客戶投訴處理體系，具體包括：設立獨立的客戶投訴受理和處理協調部門或者崗位;向社會公布受理客戶投訴的電話、信箱地址及投訴處理規則;耐心傾聽投資者的意見、建議和要求，準確記錄客戶投訴的內容，所有客戶投訴應當保留完整記錄并存檔，投訴電話應當錄音;評估客戶投訴風險，采取適當措施，及時妥善處理客戶投訴;根據客戶投訴總結相關問題，及時發現業務風險，并根據投資者的合理意見改進工作，完善內控制度，如有需要應立即向所在機構報告。

4、關于基金交易業務控制，下列說法錯誤的是( )?！締芜x題】

A.基金經理可以直接向交易員下達投資指令或者直接進行交易

B.建立交易監測系統、預警系統和交易反饋系統，完善相關的安全設施

C.公司應當執行公平的交易分配制度，確保不同投資者的利益能夠得到公平對待

D.建立完善的交易記錄制度，每日投資組合列表等應當及時核對并存檔保管

正確答案:A

答案解析:基金交易應實行集中交易制度，基金經理不得直接向交易員下達投資指令或者直接進行交易;應建立交易監測系統、預警系統和交易反饋系統，完善相關的安全設施;公司應當執行公平的交易分配制度，確保不同投資者的利益能夠得到公平對待;建立完善的交易記錄制度，每日投資組合列表等應當及時核對并存檔保管。

5、基金管理公司崗位分離制度不包括( )?！締芜x題】

A.交易與清算的分離

B.基金會計與公司會計的分離

C.投資與交易的分離

D.清算與核算的分離

正確答案:D

答案解析:公司應當建立科學、嚴格的崗位分離制度，明確劃分各崗位職責，投資和交易、交易和清算、基金會計和公司會計等重要崗位不得有人員的重疊，重要業務部門和崗位應當進行物理隔離。

6、內幕交易和操縱市場行為違反了證券市場的( )原則。【單選題】

A.公開、公平、公正

B.及時、客觀、準確

C.高效、全面、及時

D.客觀、全面、準確

正確答案:A

答案解析:內幕交易和操縱市場行為，違反證券市場公開、公平、公正的原則，破壞證券市場的誠信和秩序，損害投資者合法權益，社會危害性極大。

7、基金管理人董事會可以下設( )，負責對公司經營管理與基金運作的風險控制及合法合規性進行審議、監督和檢查，草擬公司風險管理戰略，評估公司風險管理狀況?！締芜x題】

A.風險管理部

B.合規管理部

C.合規與風險管理委員會

D.合規與風險控制部

正確答案:C

答案解析:基金管理人董事會可以下設合規與風險管理委員會，負責對公司經營管理與基金運作的風險控制及合法合規性進行審議、監督和檢查，草擬公司風險管理戰略，評估公司風險管理狀況。

8、2007年，中國證券業協會設立了()，負責聯絡與業務交流工作?！締芜x題】

A.基金公會

B.證券投資基金業委員會

C.基金公司會員部

D.基金業行會

正確答案:C

答案解析:2007年，中國證券業協會設立了基金公司會員部，負責聯絡與業務交流工作。

9、關于基金贖回，下列說法錯誤的是( )?！締芜x題】

A.贖回費用=贖回總額*贖回費率

B.贖回總額=贖回數量*贖回日基金份額凈值

C.贖回金額=贖回總額-后端收費金額

D.贖回金額=贖回總額-贖回費用

正確答案:C

答案解析:贖回金額的計算公式：贖回總金額=贖回數量*贖回日基金份額凈值;贖回費用=贖回總金額*贖回費率;贖回金額=贖回總金額-贖回費用。

10、下列關于《Q項條例》的出臺，說法正確的是()?！締芜x題】

A.Q條例禁止銀行對活期存款支付利息，并且對多種銀行存款設定了利率上限，這使得商業銀行無法使用利率來吸引儲戶的資金

B.Q條例禁止銀行對定期存款支付利息，并且對多種銀行存款設定了利率上限，這使得商業銀行無法使用利率來吸引儲戶的資金

C.Q條例禁止銀行對活期存款支付利息，并且對多種銀行存款設定了利率上限和下限，這使得商業銀行無法使用利率來吸引儲戶的資金

D.Q條例禁止銀行對定期存款支付利息，并且對多種銀行存款設定了利率上限和下限，這使得商業銀行無法使用利率來吸引儲戶的資金

正確答案:A

答案解析:選項A正確：美國最早的貨幣基金是在1971年建立的。當時建立貨幣基金的初衷是為了規避“Q條例”。當時的Q條例禁止銀行對活期存款支付利息，并且對多種銀行存款設定了利率上限，這使得商業銀行無法使用利率來吸引儲戶的資金。

以上是基金法規的歷年真題，僅供參考，關注幫考網，考試不迷路!