2022年基金從業資格考試《基金法律法規》考試共100題，分為單選題。小編為您整理歷年真題10道，附答案解析，供您考前自測提升!

1、證券投資基金運作中主要當事人是指基金的( )?！締芜x題】

A.受益人、管理人和持有人

B.發起人、管理人和持有人

C.管理人、托管人和持有人

D.托管人、發起人和持有人

正確答案:C

答案解析:我國的證券投資基金依據基金合同設立，基金份額持有人、基金管理人與基金托管人是基金合同的當事人，簡稱基金當事人。

2、下列關于保本基金的說法中，正確的是( )?！締芜x題】

A.保本基金的核心是運用投資組合保險策略進行基金的操作

B.保本資產和風險資產的比例是經常發生變動的

C.保本基金沒有本金損失的風險

D.保本基金從本質上講是一種開放式基金

正確答案:A

答案解析:保本基金于20世紀80年代中期起源于美國，其核心是運用投資組合保險策略進行基金的操作。通常，保本資產和風險資產的比例并不是經常發生變動的，必須在一定時間內維持恒定比例，以避免出現過激投資行為。故B表述錯誤;保本基金從本質上講是一種混合基金，此類基金鎖定了投資虧損的風險，產品風險較低，所以存在本金損失的風險。故C、D表述錯誤。

3、下列屬于反洗錢合規性風險管理措施的是( )?！締芜x題】

A.每日跟蹤評估投資比例、投資范圍等合規性指標執行情況

B.從嚴監控客戶核心資料信息修改、非交易過戶和異戶資金劃轉

C.對交易異常行為進行定義，并通過事后評估對基金經理、交易員和其他人員的交易行為進行監控，加強對異常交易的跟蹤、檢測和分析

D.以上都不是

正確答案:B

答案解析:選項A、C屬于投資合規性風險的主要管理措施。反洗錢合規性風險管理措施主要包括：

(1)建立風險導向的反洗錢防控體系，合理配置資源。

(2)制定嚴格有效的開戶流程，規范對客戶的身份認證和授權資格的認定，對有關客戶的身份證明材料予以保存。

(3)從嚴監控客戶核心資料信息修改、非交易過戶和異戶資金劃轉。

(4)嚴格遵守資金清算制度，對現金支付進行控制和監控。

(5)建立符合行業特征的客戶風險識別和可疑交易分析機制。

4、金融交易的組織方式不包括( )?！締芜x題】

A.有固定場所的組織、有制度、集中進行交易的方式

B.在各金融機構柜臺上買賣雙方面議的、分散交易的方式

C.電信網絡交易方式

D.在各金融機構柜臺上的集中交易方式

正確答案:D

答案解析:金融交易的組織方式包括：有固定場所的組織、有制度、集中進行交易的方式;在各金融機構柜臺上買賣雙方面議的、分散交易的方式;電信網絡交易方式。

5、基金產品的募集者是( )?！締芜x題】

A.中國證監會

B.基金份額持有人

C.基金管理人

D.基金托管人

正確答案:C

答案解析:基金管理人是基金產品的募集者和管理者，其最主要職責就是按照基金合同的約定，負責基金資產的投資運作，在有效控制風險的基礎上為基金投資者爭取最大的投資收益。

6、在CPPI保本策略中，投資組合現時凈值超過價值底線的數額(安全墊)是風險投資( )?！締芜x題】

A.可獲得的最低收益限額

B.可獲得的最高收益限額

C.可承受的最高損失限額

D.可承受的最低損失限額

正確答案:C

答案解析:CPPI中，投資組合現時凈值超過價值底線的數額通常被稱為安全墊，該值是風險投資(如股票投資)可承受的最高損失限額;CPPI是一種通過比較投資組合現時凈值與投資組合價值底線，從而動態調整投資組合中風險資產與保本資產的比例，以兼顧保本與增值目標的保本策略。

7、督察長發現基金及公司運作中存在問題時，應當及時告知公司( )和相關業務負責人，提出處理意見和整改建議，并監督整改措施的制定和落實?！締芜x題】

A.董事長

B.董事會

C.股東會

D.總經理

正確答案:D

答案解析:督察長發現基金及公司運作中存在問題時，應當及時告知公司總經理和相關業務負責人，提出處理意見和整改建議，并監督整改措施的制定和落實。

8、在基金整個運作過程中,起核心作用的是( )。

【單選題】

A.基金管理人

B.基金托管人

C.基金份額持有人

D.監管機構

正確答案:A

答案解析:

基金管理人在基金運作中具有核心作用。

9、( )證券組合以資本升值(即未來價格上升帶來的價差收益)為目標?！締芜x題】

A.收入型

B.避稅型

C.增長型

D.貨幣市場型

正確答案:C

答案解析:增長型證券組合以資本升值(即未來價格上升帶來的價差收益)為目標。

收入型證券組合追求基本收益(即利息、股息收益)的最大化。能夠帶來基本收益的證券有：附息債券、優先股及一些避稅債券;

避稅型證券組合是一種特殊類型的證券組合，避稅型證券組合通常投資于市政債券，這種債券免聯邦稅，也常常免州稅和地方稅;

貨幣市場型證券組合是由各種貨幣市場工具構成的，如國庫券、高信用等級的商業票據等，安全性極強。

10、證券交易所在開市后根據ETF申贖、贖回清單和組合證券由各只證券的實時成交數據，計算并每()提供一次基金份額參考凈值。【單選題】

A.15秒

B.30秒

C.1分鐘

D.1天

正確答案:A

答案解析:證券交易所在開市后根據ETF申贖、贖回清單和組合證券由各只證券的實時成交數據，計算并每15秒提供一次基金份額參考凈值。

以上是基金法規的歷年真題，想了解更多考試信息，敬請關注幫考網!