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2025年基金從業資格考試《基金法律法規》考試共100題,分為單選題。小編為您整理精選模擬習題10道,附答案解析,供您考前自測提升!
1、在基金整個運作過程中,起核心作用的是()?!締芜x題】
A.基金管理人
B.基金托管人
C.基金份額持有人
D.監管機構
正確答案:A
答案解析:選項A正確,基金管理人在基金運作中具有核心作用。
2、()是指基金會計核算、估值及相關信息披露等業務活動?!締芜x題】
A.基金銷售支付
B.基金份額登記
C.基金估值核算
D.基金投資顧問
正確答案:C
答案解析:選項C正確,基金估值核算是指基金會計核算、估值及相關信息披露等業務活動。基金估值核算機構是指從事基金估值核算業務活動的機構。基金份額登記過程實際上是注冊登記機構通過注冊登記系統對基金投資者所投資基金份額及其變動的確認、記賬的過程。基金投資顧問為客戶提供投資建議,比如買賣時機、熱點分析、證券選擇、風險提示等,禁止代理客戶操作。
3、下列關于中國證券投資者的交易行為特征的說法不正確的是()?!締芜x題】
A.中國證券投資者的交易行為有許多非理性的特征
B.加強我國證券市場投資者教育工作是保護我國證券市場投資者利益的需要
C.中國證券投資者并不具有在美國等成熟證券市場上個體證券投資者所表現出的非理性心理偏差
D.構建我國證券市場投資者教育體系的目標,就是要培育我國投資者的理性投資理念,克服原有過度的非理性投資行為
正確答案:C
答案解析:選項C說法錯誤,近幾年來,國內許多學者借鑒西方行為金融學的研究成果,對中國證券投資者的交易行為特征進行了細致分析和實證檢驗。結果表明,中國證券投資者同樣具有在美國等成熟證券市場上個體證券投資者所表現出的各種非理性心理偏差,其中某些偏差的程度甚至更大,而且更有某些典型中國特色的心理偏差。這些偏差表明中國證券投資者的交易行為有許多非理性的特征,而構建我國證券市場投資者教育體系的目標,就是要培育我國投資者的理性投資理念,克服原有過度的非理性投資行為。
4、公司型基金依據()設立并營運。【單選題】
A.基金招募說明書
B.發起人協議
C.基金合同
D.基金公司章程
正確答案:D
答案解析:選項D正確,公司型基金依據基金公司章程設立,基金投資者是基金公司的股東,享有股東權利,按所持有的股份承擔有限責任,分享投資收益。
5、基金監管中的高效監管原則,首先要求基金監管機構具有()?!締芜x題】
A.獨立性
B.合法性
C.權威性
D.公開性
正確答案:C
答案解析:選項C正確,高效監管原則首先要求基金監管機構具有權威性,要賦予基金監管機構以合法的監管地位和合理的監管權限和職責。
6、關于債券基金和債券的區別,下列描述中正確的有()。Ⅰ.債券的收益不如債券基金的利息固定Ⅱ.債券沒有確定的到期日Ⅲ.債券基金的收益率比買入并持有到期單一債券的收益率更難以預測Ⅳ.投資風險不同【單選題】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅲ、Ⅳ
正確答案:D
答案解析:選項D正確,債券基金和債券的區別包括:(1)債券基金的收益不如債券的利息固定。(2)債券基金沒有確定的到期日。(3)債券基金的收益率比買入并持有到期單一債券的收益率更難以預測。(4)投資風險不同。
7、()是指基金從業人員應當具備與其執業活動相適應的職業技能,應當具備從事相關活動所必需的專業知識和技能,并保持和提高專業勝任能力,勤勉審慎開展業務,提高風險管理能力,不得做出任何與專業勝任能力相背離的行為?!締芜x題】
A.守法合規
B.客戶至上
C.專業審慎
D.誠實守信
正確答案:C
答案解析:選項C正確,專業審慎,是指基金從業人員應當具備與其執業活動相適應的職業技能,應當具備從事相關活動所必需的專業知識和技能,并保持和提高專業勝任能力,勤勉審慎開展業務,提高風險管理能力,不得做出任何與專業勝任能力相背離的行為。
8、基金公司風險管理的目標可以概括為()。Ⅰ.嚴格遵守國家有關法律法規和公司各項規章制度,自覺形成守法經營、規范運作的經營思想和經營風格Ⅱ.不斷提高公司經營管理和專業水平,提高對投資決策、經營管理中存在風險的警覺性,有效維護公司股東及基金投資者的利益Ⅲ.建立行之有效的風險控制制度,確保公司各項業務的順利運行,確保基金資產和公司財產的安全完整,確保公司取得長期穩定的發展Ⅳ.維護公司信譽,樹立良好的公司形象,及時、高效地配合監管部門的工作【單選題】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案:D
答案解析:選項D正確,基金公司風險管理的目標可以概括為以下幾個方面:(1)嚴格遵守國家有關法律法規和公司各項規章制度,自覺形成守法經營、規范運作的經營思想和經營風格。維護基金投資人的利益,在風險最小化的前提下,確保基金份額持有人利益最大化。(2)不斷提高公司經營管理和專業水平,提高對投資決策、經營管理中存在風險的警覺性,有效維護公司股東及基金投資者的利益。(3)建立行之有效的風險控制制度,確保公司各項業務的順利運行,確?;鹳Y產和公司財產的安全完整,確保公司取得長期穩定的發展。(4)維護公司信譽,樹立良好的公司形象,及時、高效地配合監管部門的工作。
9、在我國基金定期報告的披露中,基金年度報告的主要內容不包括()?!締芜x題】
A.交易的業務規則的編制及披露
B.基金財務會計報告的編制與披露
C.基金投資組合報告的披露
D.基金凈值表現的披露
正確答案:A
答案解析:選項A正確,基金年度報告的主要內容如下:(1)基金管理人和托管人在年度報告披露中的責任;(2)正文與摘要的披露;(3)關于年度報告中的重要提示;(4)基金財務指標的披露;(5)基金凈值表現的披露;(6)管理人報告的披露;(7)基金財務會計報告的編制與披露;(8)基金投資組合報告的披露;(9)基金持有人信息的披露;(10)開放式基金份額變動的披露。
10、下列關于基金職業道德修養方法的說法中,正確的是()。Ⅰ.深刻領會基金職業道德規范Ⅱ.積極參加基金職業道德實踐Ⅲ.正確樹立基金職業道德觀念Ⅳ.深入貫徹基金職業道德教育【單選題】
A.Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
正確答案:D
答案解析:選項D正確,基金職業道德修養的方法有:(1)正確樹立基金職業道德觀念;(2)深刻領會基金職業道德規范;(3)積極參加基金職業道德實踐。
2020-05-29
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