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2025年基金從業資格考試《基金法律法規》考試共100題,分為單選題。小編每天為您準備了5道每日一練題目(附答案解析),一步一步陪你備考,每一次練習的成功,都會淋漓盡致的反映在分數上。一起加油前行。
1、()是開展基金一切活動的中心?!締芜x題】
A.基金憑證
B.基金管理人
C.基金托管人
D.基金客戶
正確答案:D
答案解析:選項D正確,基金客戶即基金份額的持有人、基金產品的投資人,是基金資產的所有者和基金投資回報的受益人,是開展基金一切活動的中心。
2、風險投資基金又被稱為()?!締芜x題】
A.封閉式基金
B.開放式基金
C.創業基金
D.對沖基金
正確答案:C
答案解析:選項C正確,風險投資基金又叫創業基金,可以看作私募股權基金的一種,它以一定的方式吸收機構和個人的資金,投向于那些不具備上市資格的初創期的或者是小型的新型企業,尤其是高新技術企業,幫助所投資的企業盡快成熟,取得上市資格,從而使資本增值。
3、基金管理人可以從開放式基金財產中計提一定比例的(),用于基金的持續銷售和給基金份額持有人提供服務?!締芜x題】
A.申購費
B.贖回費
C.信息披露費
D.銷售服務費
正確答案:D
答案解析:選項D正確,基金管理人可以從開放式基金財產中計提一定比例的銷售服務費,用于基金的持續銷售和給基金份額持有人提供服務。
4、投資者提交基金認購申請后,一般可于()日后到辦理認購的網點查詢認購申請的受理情況?!締芜x題】
A.T
B.T+3
C.T+1
D.T+2
正確答案:D
答案解析:選項D正確,銷售機構對認購申請的受理并不代表該申請一定成功,而僅代表銷售機構接受了認購申請,申請的成功與否應以注冊登記機構的確認結果為準。投資者T日提交認購申請后,可于T+2日起到辦理認購的網點查詢認購申請的受理情況。認購申請無效的,認購資金將退回投資人資金賬戶。
5、根據相關規定,基金銷售人員在向投資者推介基金時應禁止以下()行為。【單選題】
A.向客戶介紹基金的風險收益特征,明確提示投資者注意投資基金風險
B.在向投資者進行宣傳和銷售服務時,應公平對待投資者
C.接受投資者全權委托,直接代理客戶進行交易
D.在向投資者推介基金時,應征得投資者同意
正確答案:C
答案解析:選項C正確,基金銷售人員從事基金銷售活動的其他禁止性情形包括:(1)在銷售活動中為自己或他人牟取不正當利益。(2)違規向他人提供基金未公開的信息。(3)詆毀其他基金、銷售機構或銷售人員。(4)散布虛假信息,擾亂市場秩序。(5)同意或默許他人以其本人或所在機構的名義從事基金銷售業務。(6)違規接受投資者全權委托,直接代理客戶進行基金認購、申購、贖回等交易。(7)違規對投資者做出盈虧承諾,或與投資者以口頭或書面形式約定利益分成或虧損分擔。(8)承諾利用基金資產進行利益輸送。(9)以賬外暗中給予他人財物或利益或接受他人給予的財物或利益等形式進行商業賄賂。(10)挪用投資者的交易資金或基金份額。(11)從事其他任何可能有損其所在機構和基金業聲譽的行為。
2020-05-29
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