2024年基金從業資格考試《基金法律法規》考試共100題，分為單選題。小編為您整理第二十二章 基金銷售行為規范及信息管理5道練習題，附答案解析，供您備考練習。

1、普通投資者中，法人或其他組織可以申請轉化成為專業投資者的條件包括（）。Ⅰ.最近1年末凈資產不低于1000萬元Ⅱ.最近1年末金融資產不低于500萬元Ⅲ.金融資產不低于300萬元或者最近3年個人年均收入不低于30萬元Ⅳ.具有1年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經歷【單選題】

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

正確答案:C

答案解析:選項C正確，符合下列條件之一的普通投資者可以申請轉化成為專業投資者，但基金銷售機構有權自主決定是否同意其轉化：（1）最近1年末凈資產不低于1 000萬元，最近1年末金融資產不低于500萬 元，且具有1年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經歷的除專業投資者外的法人或其他組織。（2）金融資產不低于300萬元或者最近3年個人年均收人不低于30萬元，且具有1年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經歷或者1年以上金融產品設 計、投資、風險管理及相關工作經歷的自然人投資者。

2、下列關于基金銷售人員在向投資者辦理基金銷售業務的敘述中，錯誤的是（）?！締芜x題】

A.應當按照基金合同、招募說明書和發行公告等銷售法律文件的規定代扣或收取相關費用

B.不得收取法律文件規定以外的其他額外費用

C.不得對投資者做出盈虧承諾

D.對不同投資者違規收取不同費率的費用

正確答案:D

答案解析:選項D說法錯誤，基金銷售人員在向投資者辦理基金銷售業務時，應當按照基金合同、招募說明書和發行公告等銷售法律文件的規定代扣或收取相關費用，不得收取其他額外費用，不得對投資者做出盈虧承諾，也不得對不同投資者違規收取不同費率的費用。

3、基金管理人應當依據《開放式證券投資基金銷售費用管理規定》，設立科學合理、簡單清晰的基金銷售（），不斷完善基金銷售信息披露，防止不正當競爭?！締芜x題】

A.費用結構

B.費率水平

C.費用結構和費率水平

D.費用結構、費率水平和銷售信息披露機制

正確答案:C

答案解析:選項C正確，基金管理人應當依據有關法律法規及《開放式證券投資基金銷售費用管理規定》，設定科學合理、簡單清晰的基金銷售費用結構和費率水平，不斷完善基金銷售信息披露，防止不正當競爭。

4、推介私募基金前，在進行在線特定對象確定的程序中，募集機構根據問卷調查及其評估方法在線確認投資者的（）?！締芜x題】

A.風險識別能力

B.風險承擔能力和債務清償能力

C.風險識別能力和債務清償能力

D.風險識別能力和風險承擔能力

正確答案:D

答案解析:選項D正確，募集機構根據問卷調查及其評估方法在線確認投資者的風險識別能力和風險承擔能力。

5、巨額贖回風險，即當單個交易日基金的凈贖回申請超過基金總份額的（）時，投資人將可能無法及時贖回持有的全部基金份額?！締芜x題】

A.7%

B.10%

C.30%

D.45%

正確答案:B

答案解析:選項B正確，巨額贖回風險，即當單個交易日基金的凈贖回申請超過基金總份額的10%時，投資人將可能無法及時贖回持有的全部基金份額。